Le Cercle Signature — entrevue en direct 2026-09-11

Résumé

Réunion sur le parcours et les stratégies financières avec Jessika Groleau

Parcours et prospection initiale
Jessika Groleau a surmonté des charges financières élevées grâce à l’achat de leads et aux références.

Stratégie de service
L’approche 360 intègre assurance, placement et expertise des régimes de retraite publics.

Organisation et motivation
La gestion quotidienne repose sur des notes détaillées et un sentiment d’urgence vital.

Étapes suivantes

• [Christian Perreault] Relancer M. Tomato: Contacter M. Tomato pour le relancer dans les prochaines semaines.
• [Jessika Groleau] Automatiser tâches informatiques: Demander à l’adjointe de configurer les automatisations Go High Level et de l’infolettre.
• [Jessika Groleau] Rédiger infolettre: Rédiger une infolettre pour expliquer les implications fiscales, incluant les intérêts et le traitement comptable, liés aux prêts investissement et aux refinancements hypothécaires.
• [Jessika Groleau, Brigitte Lafond] Organiser rencontre: Organiser une rencontre pour prendre un café avec Brigitte Lafond à Sainte Therese.

Détails

• Ouverture de la 4e édition du cercle signature et accueil de l’invitée: Louis-Xavier Savard ouvre la réunion du cercle signature en accueillant Jessika Groleau comme invitée spéciale de dernière minute suite à un changement de date non avisé dans un fichier Google Disk (00:00:01) (00:02:37). Louis-Xavier Savard souligne que Jessika Groleau s’est qualifiée l’année précédente pour le voyage de l’entreprise en tant que seule femme, illustrant une progression vers une plus grande parité (00:04:14).
• Parcours professionnel de Jessika Groleau dans le domaine financier: Jessika Groleau retrace leur parcours débuté en 2010 en tant que caissière de remplacement dans diverses succursales de la banque TD dans la région de Montréal, de la Rive-Sud et de la Rive-Nord (00:06:10). Après avoir obtenu leur permis de fonds de placement et exercé pendant 3 ans, iels ont passé 10 ans dans une firme d’assurance de personnes avant de faire le saut dans le courtage pour faire face à des charges financières personnelles élevées s’élevant à 3200 dollars par mois (00:07:00).
• Stratégie de prospection initiale et acquisition de clients par références: Au début de leur pratique en courtage sans pouvoir toucher à leur ancien marché pendant 2 ans, Jessika Groleau a dû acheter des leads et contacter rigoureusement leur entourage et leurs références en demandant systématiquement à chaque client de fournir deux à trois références en échange de services gratuits (00:08:09) (00:11:07). Grâce à cette méthode, iels se sont classés sur le podium en 4 mois pour se qualifier pour un voyage (00:08:57).
• Partenariat avec un cabinet comptable et développement organique: Jessika Groleau indique qu’iels ne ressentent plus le besoin d’acheter des leads publicitaires, leur réseau s’étant développé de manière organique avec un taux de 3 à 4 clients sur 10 provenant de références. De plus, iels se sont associés en 2025 avec un cabinet comptable, travaillant directement dans un bureau de comptables pour générer des opportunités d’affaires spontanées (00:10:02) (00:14:08).
• Approche de service client 360 et utilisation des dépôts périodiques: Jessika Groleau applique une approche combinant assurance, placement et suivis rigoureux (approche 360), utilisant l’épargne périodique (comme 25 dollars par mois) comme porte d’entrée pour maintenir le contact avec les clients, évaluer leur budget et augmenter les ventes au fil du temps (00:15:11) (00:18:43). Iels comparent cette méthode à l’approche bancaire axée sur la fidélisation et la réduction des sorties d’argent, ce qui permet de solidifier la relation face à la concurrence (00:19:34).
• Défis liés aux outils technologiques et à l’automatisation: Jessika Groleau admet rencontrer d’importantes difficultés avec l’informatique, l’intelligence artificielle et l’utilisation du logiciel Go High Level (00:28:11) (00:29:57). Pour pallier ce problème, iels délèguent les tâches de programmation et d’automatisation à leur adjointe, Véronique, tout en exprimant le besoin de s’adapter aux futurs systèmes présentés par Dany (00:25:59) (00:29:57).
• Spécificité et expertise en matière de régimes de retraite publics: Fort d’une expérience passée au sein de La Capitale (devenue Bénéva), Jessika Groleau s’est spécialisée dans les fonds de pension publics et parapublics tels que le REGOP, le RRPE et le RRROC, maîtrisant le calcul de l’indexation, le taux de participation et la coordination. Iels intègrent systématiquement la remise d’un plan financier structuré à chaque client en s’appuyant sur cette expertise pointue (00:31:35).
• Planification des campagnes saisonnières et des périodes de pointe: Jessika Groleau organise son calendrier annuel de manière rigoureuse en consacrant le mois de décembre à la préparation des dossiers pour les retraités, les mois de janvier et février à la campagne REER, et le mois de mars aux suivis correctifs (00:33:54). Iels privilégient la mise en place de dépôts périodiques automatisés pour éviter le stress des échéances de dernière minute (00:34:57).
• Utilisation des prêts d’investissement et refinancements hypothécaires: Jessika Groleau intègre davantage de stratégies de prêts d’investissement et de refinancements hypothécaires (notamment via Manuvie pour des montants de 30000 dollars et moins), calculant qu’un rendement de 4.3 % surpasse un REER à taux marginal maximal (00:36:56) (00:39:45). Iels sélectionnent soigneusement les profils clients pour éviter les risques d’annulation en cas de baisse des marchés (00:38:44).
• Méthode d’organisation quotidienne des suivis clients: Interrogé par Kelly Brule sur leur organisation malgré leurs difficultés informatiques, Jessika Groleau explique utiliser l’onglet des tâches de XOF en y inscrivant des dates précises pour constituer leur liste de tâches quotidienne (00:40:45). Iels recontactent les clients après 3 mois pour une période d’essai et au moins une fois par an pour les clients établis, gérant les appels personnellement (00:42:54).
• Segmentation de la clientèle et consignation de notes détaillées: En réponse à Pierre Deslongchamps qui met en place un processus de suivi avec GFS, Jessika Groleau conseille de segmenter la clientèle pour cibler les efforts sur les clients les plus rentables (00:44:37). Iels recommandent également d’inscrire des notes de dossier très détaillées incluant des anecdotes personnelles (comme le nom des animaux de compagnie) pour humaniser le suivi et personnaliser les interactions (00:46:41).
• Stratégie de redémarrage de zéro et études d’opinion: Interrogé par andrew anglehart sur la démarche à suivre pour repartir de zéro, Jessika Groleau indique qu’iels s’appuieraient sur leur marché chaud en menant des études d’opinion auprès des proches pour évaluer la satisfaction envers leurs conseillers financiers, tout en achetant des leads qualifiés et en s’associant à d’autres professionnels comme des comptables et des courtiers hypothécaires (00:48:53).
• Facteurs psychologiques de motivation et de succès professionnel: Interrogé par Kelly Brule sur ce qui a propulsé leur succès et leur maintien dans l’entreprise, Jessika Groleau attribue cette réussite à un sentiment d’urgence vital et à un objectif personnel brûlant né des difficultés traversées dans leur ancienne entreprise, assimilant la réussite à une question de survie (00:51:44).