Formation crédit bail 2025-02-24

La réunion sur la Formation professionnelle et présentation de produits financiers, dédiée au crédit-bail, a débuté par un accueil chaleureux des participants et une discussion sur les défis actuels auxquels font face les entreprises.

Le prêt d’un établissement financier a été présenté, mettant en avant la nécessité de liquidités, un processus simplifié d’octroi de crédit, et des conditions flexibles.

Des détails concernant les avantages du produit ont été passés en revue, illustrés par un exemple concret d’un restaurant, avant de faire une transition vers la planification de retraite pour les propriétaires d’entreprise.

Un cas réel d’une dentiste récemment retraitée a été examiné pour optimiser son plan de retraite, avec des suggestions sur l’utilisation des fonds de catégorie de société et la maximisation du CELI, conduisant à une création de valeur significative.

Enfin, des considérations sur l’ajout d’assurance-vie au portefeuille ont été discutées, soulignant son rôle dans la diversification.

Des actions ont été assignées à divers participants pour des présentations et des suivis futurs.

 Introduction et contexte (01:40 – 07:52)

• Accueil des participants
• Brève discussion sur la période actuelle chargée pour les entreprises
• Annonce du sujet : les crédits BAI

 Présentation du prêteur et du produit (07:52 – 12:50)

• Explication du besoin de liquidité des entreprises
• Présentation d’un prêteur offrant du fonds de roulement
• Processus simplifié : 3 mois de relevés bancaires et demande de crédit
• Réponse en 24-48 heures, décaissement rapide
• Flexibilité : prêt à terme et marge de crédit combinés
• Termes de 6 à 18 mois
• Taux d’intérêt basés sur le terme et le bureau de crédit

 Détails et avantages du produit (12:50 – 17:25)

• Calcul basé sur les dépôts mensuels (environ 50%)
• Exemple de restaurant avec paiements modulés
• Flexibilité pour les entreprises saisonnières
• Possibilité d’acheter de l’équipement et de refinancer

 Transition et nouvelle présentation (02:34:17 – 02:40:16)

• Introduction à la planification de retraite pour propriétaires d’entreprise
• Importance de considérer les aspects personnels et corporatifs ensemble

 Étude de cas : Planification de retraite (02:40:18 – 02:50:20)

• Présentation d’un cas réel : dentiste récemment retraitée
• Comparaison avec un plan existant d’une institution financière
• Explication des hypothèses et du plan de décaissement initial

 Optimisation du plan de retraite (02:50:20 – 02:57:15)

• Modification des paramètres pour optimiser le plan
• Utilisation de fonds de catégorie de société dans la gestion
• Maximisation du CELI
• Résultats : création de valeur d’environ 300 000 $

 Considérations supplémentaires (02:57:15 – 03:00:02)

• Discussion sur l’ajout d’assurance-vie comme actif alternatif
• Explication de la stratégie de diversification du portefeuille
• Présentation d’un exemple de prime d’assurance-vie et ses avantages fiscaux

Action items

Robert Proteau

• Préparer une présentation sur le prêteur Green Key pour le financement de matériel non roulant (17:27)

Louis-Xavier Savard

• Organiser une réunion dans 15 jours pour la présentation de Green Key (18:15)

Pascal Lapointe

Ouvrir un ticket sur Zendesk pour la création d’un compte APEXA (02:31:56)