Présentation ABA de Plan vie 2026-05-25

Résumé

Présentation de l’outil ABA Plus visant à structurer et automatiser l’analyse financière en assurance corporative.

Présentation ABA Plus
L’outil automatise la structuration financière et l’analyse des besoins en assurance pour le marché corporatif. La sécurité des données est assurée par la tokenisation et l’usage d’IA privée.

Fonctionnalités et recommandations
Le logiciel intègre les conventions d’actionnaires, les bilans financiers et génère des recommandations via IA. Il produit des rapports professionnels personnalisables pour faciliter la prospection client.

Tarification et accessibilité
L’accès est proposé via un abonnement annuel avec une période d’essai gratuite. Un support humain est disponible pour accompagner les conseillers dans l’utilisation de la plateforme.

Étapes suivantes

• [Marco Madon (maXomsoft)] Corriger erreur étiquette: Remplacer le terme stock par inventaire dans l interface de l application pour assurer la clarté.
• [Marco Madon (maXomsoft)] Mettre à jour exemple: Ajouter la date manquante pour la personne dans le dossier exemple au sein de la plateforme.
• [Marco Madon (maXomsoft)] Corriger texte anglais: Modifier le terme gel affiché en anglais pour sa traduction française dans les dossiers de l application.
• [Karl Desgroseilliers] Envoyer informations: Envoyer les accès au site web et les détails sur les rabais corporatifs aux participants du groupe.

Détails

• Introduction et objectif d’ABA Plus: Marco Madon (maXomsoft) a présenté ABA Plus, une nouvelle application conçue pour aider les conseillers financiers à structurer, documenter et présenter des analyses d’assurance de personnes pour le marché corporatif. L’objectif principal de l’outil est d’amplifier le jugement professionnel du conseiller, d’offrir une démarche standardisée et de favoriser la confiance dans l’approche du secteur des entreprises (00:12:04) (00:14:39).
• Sécurité et confidentialité des données: Marco Madon (maXomsoft) a souligné que l’application fonctionne dans un environnement sécurisé utilisant la tokenisation pour protéger les données. Aucune information client n’est visible par les développeurs ou conservée par l’intelligence artificielle (Gemini version Vertex pour entreprise 3.1 Pro) à des fins de formation, garantissant ainsi la confidentialité (00:15:33).
• Fonctionnement et saisie des données: Le logiciel permet de gérer des dossiers simples et complexes, incluant des structures avec plusieurs actionnaires, des compagnies de gestion et des fiducies (00:17:38). Les conseillers saisissent les informations de base de l’entreprise, les détails sur les actionnaires et les données financières, le tout accompagné de bulles d’aide interactives pour guider l’utilisateur (00:18:45).
• Détails financiers et capital-actions: L’application nécessite la saisie de données telles que la juste valeur marchande, le capital versé, les comptes de dividende en capital (CDC) et les réorganisations antérieures (00:23:13). Ces informations permettent de générer automatiquement un organigramme de la structure corporative (00:24:17).
• Conventions d’actionnaires: Le système intègre les paramètres des conventions d’actionnaires, notamment les clauses de rachat en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave, ainsi que les méthodes d’évaluation d’entreprise (00:25:04). L’outil facilite ainsi la documentation rigoureuse exigée par les règles de conformité (00:13:25).
• Analyse financière et passifs: Les utilisateurs doivent entrer les données du bilan, incluant les actifs (liquidités, stocks, biens immobilisables) et les passifs (marge de crédit, dettes fiscales) (00:28:13). Cette étape est cruciale pour réaliser une analyse des besoins qui protège le fonds de roulement de l’entreprise et assure sa continuité (00:30:00) (00:31:52).
• Analyse des besoins et projections: L’outil permet de calculer les besoins en assurance vie, maladie grave et invalidité en distinguant l’utilisation des liquidités corporatives, ce qui aide à éviter de mettre l’entreprise en péril (00:30:58). Des projections sur 15 ans permettent également d’illustrer la croissance potentielle des besoins du client au fil du temps (00:34:03).
• Recommandations générées par l’intelligence artificielle: Via le moteur d’IA « Max », l’application génère des pistes de réflexion et des recommandations basées sur les données saisies. Une bibliothèque de textes et de clauses standardisées est également disponible pour compléter les rapports, et les conseillers peuvent modifier manuellement toute suggestion de l’IA pour assurer l’exactitude (00:35:30) (00:37:09).
• Stratégie de détention et protection: Les discussions ont porté sur l’avantage de détenir des polices d’assurance via une société de gestion pour protéger les valeurs accumulées contre les créanciers et optimiser la structure fiscale (00:38:04). L’application guide le conseiller sur ces choix stratégiques tout en recommandant une vérification diligente des résultats (00:37:09) (00:39:04).
• Génération de rapports professionnels: L’application produit des rapports complets incluant l’organigramme, l’historique financier, le sommaire des analyses et les recommandations. Ces documents sont personnalisables avec le logo du cabinet du conseiller, offrant une présentation professionnelle pour les prospects (00:40:12).
• Gestion de cas complexes: Pour les structures plus étoffées impliquant des fiducies et des compagnies de gestion, l’application gère la distinction entre les actions votantes et participantes (00:43:09). Elle prend également en compte des éléments fiscaux comme l’impôt en main remboursable au titre de dividende (IMRPD) pour une analyse précise (00:45:04) (00:46:58).
• Utilisation de l’outil comme levier de prospection: Marco Madon (maXomsoft) a suggéré aux conseillers d’utiliser les rapports générés par ABA Plus comme outil de prospection pour démontrer leur expertise. Cette approche, même pour des cas simples, permet d’accélérer le processus de conseil et la collaboration avec d’autres experts comme les comptables (00:55:14).
• Tarification et essai gratuit: L’accès à ABA Plus est proposé via un abonnement annuel d’environ 200 $, avec des rabais spécifiques offerts au groupe GFS. Les nouveaux utilisateurs bénéficient d’une période d’essai gratuite de deux semaines sur le site maxomsoft.ca pour tester l’application (00:57:08) (00:59:12).
• Évolution et autres produits: Marco Madon (maXomsoft) a annoncé une refonte prochaine du système « Plan Vie », qui adoptera une interface similaire à ABA Plus et intégrera l’intelligence artificielle (00:59:55). L’entreprise propose également « Astus Max », une encyclopédie dédiée à la gestion de patrimoine (01:02:32).

Support et accessibilité: Les conseillers peuvent obtenir de l’aide via le site web, incluant un service de clavardage en direct avec du personnel humain et une option pour réserver des rencontres de suivi avec l’équipe de Maxomsoft (01:01:42) (01:03:26).