Bmo Assurance , Propo électronique 20-08-2025

Martin Lussier a présenté le site web des conseillers de BMO Assurance, détaillant l’accès aux formulaires, au matériel, et à divers outils tels que l’outil Perspective et la proposition intelligente, tout en abordant les spécificités des rendements des fonds et les modalités de rencontre avec les clients.

Il a également guidé les participants à travers le processus de remplissage d’une proposition, les critères pour les résidents temporaires, les options de paiement, la signature électronique via OneSpan, la soumission et la livraison électronique des propositions, et a mis en lumière le centre d’assistance en ligne, les tutoriels, et le suivi des propositions via la livraison intelligente.

Karl Desgroseilliers et Hugo Quenneville ont signalé des problèmes audio qui ont été rapidement résolus par Martin Lussier.

Détails

Consultation de l’historique et flexibilité des options Martin Lussier a conclu la présentation en affirmant que les conseillers peuvent consulter l’historique de livraison électronique et télécharger des copies des polices terminées ou refusées. Il a insisté sur la flexibilité de BMO Assurance, permettant aux conseillers de choisir entre la livraison électronique et la livraison papier, contrairement à d’autres assureurs qui n’offrent qu’une seule option.

Accès au site web de BMO Assurance et aux outils Martin Lussier a présenté le site web des conseillers de BMO Assurance, soulignant l’accès aux formulaires, au matériel et aux outils comme l’outil Perspective qui offre des articles et des informations sur les produits d’assurance. Il a également mentionné que le site permet de contacter facilement les différents départements et de trouver les coordonnées des équipes régionales.

Problèmes audio et résolution Karl Desgroseilliers a signalé des problèmes de grésillement dans le son de Martin Lussier, une observation partagée par Hugo Quenneville et d’autres participants dans le chat. Martin Lussier a résolu le problème en retirant ses écouteurs, améliorant ainsi considérablement la qualité sonore.

Outils disponibles et informations sur les produits Martin Lussier a détaillé les outils disponibles sur le site de BMO Assurance, incluant la proposition intelligente, le système d’illustration, InvestiPro pour la vie universelle et des calculateurs d’assurance. Il a précisé que ces outils, disponibles sans mot de passe, contiennent toutes les caractéristiques des produits.

Rendements des fonds et frais de gestion Martin Lussier a montré comment consulter les rendements des fonds sur BMO InvestiPro, précisant que les rendements affichés sont nets des frais de fonds mais n’incluent pas les frais de vie universelle (VU). Il a également mentionné que BMO propose une trentaine de fonds sans frais VU, ce qui permet aux rendements affichés d’être les rendements réels du fonds.

Utilisation de la proposition intelligente Martin Lussier a expliqué que l’outil de proposition intelligente permet aux conseillers d’accéder à un tableau de bord affichant les demandes en cours, en attente ou soumises. Il a précisé que seuls les produits temporaires et maladies graves sont disponibles en ligne, tandis que le logiciel de bureau est toujours nécessaire pour d’autres produits.

Modalités de rencontre avec les clients et limitations Martin Lussier a abordé la question de la rencontre des clients, indiquant que BMO Assurance se fie à la conformité du conseiller concernant les rencontres virtuelles. Il a aussi précisé que pour les ventes sans entretien, il existe des limites de protection, mais que celles-ci sont suffisamment élevées pour ne pas limiter la plupart des transactions.

Détails de remplissage de la proposition Martin Lussier a guidé les participants à travers le processus de remplissage d’une nouvelle proposition, soulignant l’importance de la province de signature, la possibilité de « backdater » un contrat et la création de groupes pour plusieurs assurés afin d’unifier le traitement. Il a mis l’accent sur l’importance de remplir les informations personnelles, le sexe à la naissance, et les coordonnées pour la signature électronique.

Critères pour les résidents temporaires et divulgation des renseignements Martin Lussier a expliqué les conditions d’assurance pour les résidents temporaires, précisant qu’une lettre confirmant le début des démarches de résidence permanente est nécessaire. Il a également conseillé aux conseillers de cocher l’option de divulgation des renseignements pour recevoir les informations médicales du client, ce qui peut aider à comprendre le dossier médical.

Processus de paiement et erreurs de proposition Martin Lussier a présenté les différentes options de paiement, incluant la carte de crédit, les prélèvements annuels ou mensuels automatiques, et le paiement par chèque ou virement électronique. Il a précisé que le système vérifie la proposition avant soumission et indique les erreurs, permettant de naviguer facilement pour les corriger.

Signature électronique et documents supplémentaires Martin Lussier a expliqué que la signature des propositions se fait via OneSpan, offrant des options de signature en personne ou à distance. Il a souligné la possibilité d’ajouter des documents supplémentaires comme des illustrations, des spécimens de chèques ou des formulaires de remplacement, et même une lettre explicative du conseiller.

Soumission de la proposition et livraison électronique Martin Lussier a rappelé qu’après la signature, il est crucial de cliquer sur le bouton « soumettre » pour envoyer la proposition à BMO Assurance. Il a également mentionné que la livraison électronique est le mode par défaut, mais qu’il est possible de demander une copie papier via la section commentaires.

Centre d’assistance et tutoriels Martin Lussier a présenté le centre d’assistance en ligne, qui offre un numéro de téléphone pour le soutien technologique des conseillers et une chaîne YouTube de BMO Assurance avec des tutoriels sur la signature et les produits. Il a également mentionné la possibilité de copier une proposition existante pour une nouvelle vente, ce qui permet de gagner du temps.

Suivi des propositions et livraison intelligente Martin Lussier a expliqué que les conseillers peuvent suivre l’état de leurs propositions soumises et en attente via leur espace conseiller. Il a ensuite présenté le processus de livraison intelligente via une vidéo, soulignant qu’il permet aux clients de consulter, confirmer et télécharger leur police électroniquement.

Processus de livraison intelligente et exigences de signature La vidéo sur la livraison intelligente a détaillé les étapes, incluant la consultation de la trousse de livraison, la vérification des coordonnées et le lancement de la livraison électronique. Il a été précisé qu’un numéro de téléphone mobile est requis pour l’authentification et que seul l’assuré peut consulter les informations personnelles de santé.

Suivi de la livraison et options de gestion La vidéo a montré que les conseillers reçoivent des mises à jour par courriel tout au long du processus de livraison électronique, et qu’ils sont invités à signer le reçu de livraison après que les clients ont terminé. Elle a également expliqué comment renvoyer une invitation à la signature, refuser une police ou téléverser des documents signés manuellement.