Dossier avancé — Corporatif et client fortuné 2026-09-18

Résumé

Bilan d’équipe et stratégies financières avancées avec optimisation immobilière

Succès et records de primes
Activité de consolidation réussie et obtention de primes record. Dépassement des barrières psychologiques.

Stratégie financière pour immobilier
Solution créative pour parc immobilier majeur. Économie d’impôts personnels substantielle via marge hypothécaire.

Structure et prospection active
Analyse de structures corporatives complexes. Prospection intensive et collaboration avec courtiers.

Étapes suivantes

• [Louis-Xavier Savard] Présentation des stratégies: Présenter l’utilisation de l’outil Claude et détailler les méthodes de conception des stratégies financières lors de la prochaine réunion.
• [Philippe Soltis] Rencontre client: Coordonner une rencontre entre le client possédant 13 corporations et JC pour réviser la structure actuelle.
• [Louis-Xavier Savard] Finalisation scénario: Finaliser le choix du scénario financier de 250 000 ou 400 000 avec le client.
• [Le groupe] Promotion événement: Promouvoir l’événement cercle signature auprès des membres de GFS.

Détails

• Bilan de l’événement de consolidation d’équipe et projets pour la région de Québec: Louis-Xavier Savard a souligné le succès de l’activité barbecue de consolidation d’équipe tenue la veille, tout en annonçant l’organisation d’activités physiques mensuelles pour la région de Québec dès l’année prochaine, en alternant entre la rive sud et la rive nord (00:12:23).
• Records de primes et dépassement des limites mentales: Louis-Xavier Savard a partagé l’obtention récente de l’acceptation de clients pour une police d’une prime de 2 millions de dollars et une autre de 1 million de dollars par an, battant ainsi le record personnel de 1 million. Louis-Xavier Savard a insisté sur l’importance de ne pas s’imposer de barrières psychologiques, expliquant qu’un client valant 40 millions de dollars peut se qualifier pour une prime annuelle d’environ 2 millions de dollars, à l’instar d’un dossier complexe mené avec Christian Perreault auprès d’un détenteur de 5 000 unités immobilières (00:16:52).
• Stratégie financière complexe pour un parc immobilier d’envergure: Face à un client disposant de 5 000 portes immobilières, d’une équipe de 18 comptables et fiscalistes, et générant 500 000 dollars de revenus personnels imposables sans possibilité immédiate d’utiliser un PFI en raison de l’amortissement élevé, Louis-Xavier Savard a élaboré une solution créative unique (00:18:42). La stratégie consiste à utiliser une marge de crédit hypothécaire Manuvie 1 sur la résidence principale payée pour réduire les besoins de liquidités à 250 000 dollars, à basculer les placements vers la croissance, et à déclencher des gains en capital imposables dans l’entreprise pour rembourser la marge via le capital non imposable, permettant ainsi d’économiser plus de 200 000 dollars d’impôts personnels par an (00:19:35) (00:22:31).
• Confiance client et supériorité de la stratégie financière: Louis-Xavier Savard a souligné que cette solution ingénieuse, non trouvée par les 18 conseillers et comptables du client, permet d’établir une relation de confiance absolue et exclusive, bien que le processus nécessite de surmonter le scepticisme initial (00:21:34) (00:23:30). Philippe Soltis a questionné la nature des placements générateurs de gains en capital, tandis que jérémie doucet a validé le mécanisme de réinjection de l’hypothèque dans l’entreprise (00:22:31).
• Réorganisation de placements pour un client de longue date: Louis-Xavier Savard a décrit un dossier concernant un client de longue date dont les placements initiaux de 333 000 dollars (stratégie 3 pour 1) ont atteint 6 millions de dollars. Louis-Xavier Savard prévoit transférer 2,5 millions de dollars non requis comme garantie bancaire vers un nouveau compte, émettant une police PFI de 250 000 dollars par an et ouvrant une marge de crédit de 75 % (00:25:27). Après discussion sur le montant annuel de 250 000 ou 400 000 dollars, le client a opté pour le scénario de 250 000 dollars (00:26:22).
• Maîtrise des stratégies fondamentales et usage des actions accréditives: Louis-Xavier Savard a rappelé qu’en maîtrisant 4 à 5 stratégies clés (marges de crédit hypothécaires, prêts sur marges, PFI, préinvestissements et compte de dividende en capital), les conseillers et conseillères peuvent rivaliser avec les services privés (00:28:35). Philippe Soltis a exploré un scénario d’investissement combinant REER et prêt de préinvestissement pour un revenu de 250 000 dollars, ce qui a mené Louis-Xavier Savard et Vincent Cloutier à recommander plutôt les actions accréditives pour les investisseurs immobiliers afin de préserver les droits REER pour l’annulation future de gains en capital (00:29:23).
• Éthique de travail rigoureuse et objectifs de production personnels: Louis-Xavier Savard a partagé son parcours issu de milieux modestes sans diplôme en finance, insistant sur l’importance d’une rigueur irréprochable, menant 60 rendez-vous par semaine, effectuant des suivis stricts et visant un objectif personnel audacieux de 115 millions de dollars de production en un an d’ici 2027 sans acquisition (00:32:59).
• Analyse d’une structure immobilière complexe à treize corporations: Philippe Soltis a présenté le cas d’un partenaire détenant 105 à 120 portes réparties dans 13 corporations distinctes avec trois frères, questionnant la pertinence de cette structure (00:35:54). Louis-Xavier Savard a qualifié cette configuration de complexe et superflue, expliquant qu’une seule société de gestion et une société détenant les immeubles protégées par une fiducie et une assurance responsabilité civile suffiraient amplement, tout en précisant que ces structures passives ne se qualifient généralement pas pour l’exemption de gain en capital de 1,25 million de dollars (00:36:49).
• Prospection active et collaboration avec les courtiers hypothécaires: Louis-Xavier Savard a insisté sur la nécessité de contacter activement des centaines de personnes par jour via le téléphone ou les réseaux sociaux pour générer de nouveaux dossiers ultra-VIP (00:39:29). Maryse Laframboise a rappelé la disponibilité du groupe de courtiers hypothécaires, composé de Vincent Cloutier, François Michel et Maryse Laframboise, pour accompagner les conseillers et conseillères dans l’optimisation des dossiers clients (00:41:23).
• Promotion du Cercle Signature et vision à long terme des voyages GFS: Louis-Xavier Savard a encouragé la participation au Cercle Signature hebdomadaire et a exprimé sa déception face au faible taux de participation (22 personnes sur 450), tout en partageant son rêve de voir 200 personnes se qualifier pour les voyages GFS afin de remplir un avion entier (00:42:21).