Rencontre Fiscale et planification financière 2025-09-17

J-C a présenté les services de comptabilité et de fiscalité de son entreprise, soulignant leur expertise en réorganisation d’entreprise et en accompagnement fiscal pour les entrepreneurs et sociétés incorporées. Alexandre Bergeron a soulevé une question sur la gestion des revenus de dividendes et salaires, à laquelle J-C a suggéré des stratégies fiscales, notamment via une compagnie de gestion ou une fiducie, idée que Louis-Xavier Savard a complétée en évoquant les actions accréditives. Marc André Garro Chavez a questionné sur les coûts, et J-C a expliqué leur politique de devis transparents, tandis qu’Éric Desgroseilliers a posé une question hypothétique sur les fiducies, à laquelle J-C et Louis-Xavier Savard ont clarifié qu’une fiducie ne sert pas à la facturation mais à la distribution de dividendes.

Détails

• Présentation des services J-C a présenté les services offerts, qui s’adressent principalement aux entrepreneurs et aux sociétés incorporées, représentant 95 % de leur clientèle. Ils fournissent des services complets de comptabilité et de fiscalité, incluant la tenue de livres, les rapports de taxes, les états financiers et les impôts de société. Pour les clients non-corporatifs, les services sont limités aux personnes à très haut revenu ou à celles ayant de nombreux immeubles et souhaitant une planification successorale ou l’optimisation de leur parc immobilier.
• Réorganisation d’entreprise et accompagnement fiscal J-C a expliqué que leurs services incluent la réorganisation d’entreprise, qui aide à optimiser la structure de détention des entreprises pour des économies d’impôts significatives. Ils accompagnent également les courtiers et les planificateurs financiers pour intégrer des produits financiers dans des structures fiscales complexes. J-C a souligné qu’il ne faut pas hésiter à les contacter même si la situation semble simple, car une mauvaise gestion fiscale peut avoir des conséquences importantes.
• Politique de facturation En ce qui concerne la facturation, J-C a précisé que les premières rencontres et consultations initiales sont gratuites, sauf si le client demande un service spécifique et direct. Ils ne facturent pas tant qu’un mandat n’a pas été signé. J-C a encouragé les participants à référer des clients sans hésitation, même si certains dossiers n’aboutissent pas toujours.
• Stratégies fiscales pour les dividendes et salaires Alexandre Bergeron a posé une question concernant un client qui reçoit 150 000 $ en dividendes et 250 000 $ en salaire, se versant 400 000 $ en personnel. J-C a suggéré de regarder la structure de tous les partenaires pour un partage équitable des revenus et d’éviter une imposition excessive sur le revenu personnel. J-C a mentionné la possibilité de créer une compagnie de gestion ou une fiducie pour gérer les dividendes et le salaire de manière plus avantageuse fiscalement, tout en précisant que l’implication des autres actionnaires doit être prise en compte.
• Gestion des dividendes et actions accréditives Louis-Xavier Savard a suggéré d’explorer la possibilité de payer le client en salaire plutôt qu’en dividendes, ce qui pourrait permettre l’utilisation d’actions accréditives pour une stratégie fiscale avantageuse. J-C a insisté sur l’importance d’une consultation complète pour analyser la structure de l’entreprise et déterminer la meilleure solution, avertissant des risques potentiels de taxation si la structure n’est pas adéquate.
• Consultation et estimation des coûts Marc André Garro Chavez a demandé s’il existait un document pour donner une idée des coûts aux clients. J-C a répondu que les tarifs sont trop variables, mais qu’ils donnent une estimation transparente dès la première rencontre, avant qu’une offre de service ne soit établie, afin d’éviter les surprises. Seuls les états financiers ont une fourchette de prix standard.
• Fiducies et facturation Éric Desgroseilliers a posé une question hypothétique sur le transfert d’argent d’une compagnie de gestion vers une fiducie. J-C et Louis-Xavier Savard ont clarifié qu’une fiducie n’est pas une structure de facturation et ne peut pas générer de revenus de cette manière. Louis-Xavier Savard a expliqué qu’une fiducie sert à passer des dividendes, tandis que J-C a illustré avec un exemple de médecin comment les dividendes peuvent être acheminés à travers une fiducie pour distribution aux bénéficiaires.

Étapes suivantes suggérées

carl-allen seguin contactera le client pour qu’il prenne contact avec J-C ou lui donnera son numéro.

Louis-Xavier Savard animera une formation cet après-midi avec Bénéva à 14h.