Rencontre Fiscale et planification financière 2025-05-14

• Stratégies de génération de leads : Discussion sur l’importance de la qualité des leads via Facebook Ads. Recommandation de tester plusieurs variantes (lead form, landing page). Utilisation d’automatisations (Go High Level) pour optimiser la conversion.
• Optimisation fiscale : Échanges sur les méthodes légales pour économiser de l’impôt pour travailleurs autonomes (REER, frais généraux, manœuvre Smith). Importance de la planification du revenu pour l’accès au crédit selon le niveau de revenu.
• Structuration d’entreprise : Recommandé d’utiliser deux fiducies distinctes pour protéger la compagnie opérante et la compagnie de gestion. Discussion sur les risques de fiscalité avec dividendes intercompagnies si une seule fiducie est utilisée, et exemples concrets de protection d’actifs.

Notes

 Stratégies de génération de leads et marketing digital (00:00 – 08:12)

• Discussion sur la qualité vs quantité des leads via Facebook Ads.
• Présentation de différentes méthodes : lead form, landing page, page de remerciement avec prise de rendez-vous.
• Importance de tester plusieurs variantes pour optimiser la performance.
• Utilisation d’automatisations (Go High Level) pour maximiser la conversion des leads.

 Optimisation fiscale pour travailleurs autonomes et incorporation (10:00 – 12:40)

• Échanges sur les moyens légaux d’économiser de l’impôt pour travailleurs autonomes : REER, préleviés, frais généraux, assurances santé, actions accréditives, manœuvre Smith.
• Limites des stratégies selon le statut de propriétaire et le niveau de revenu.
• Mention de l’importance de la planification du revenu pour l’accès au crédit.

️ Structuration d’entreprise : fiducies, compagnies de gestion et protection d’actifs (13:53 – 23:26)

• Explication détaillée des structures avec fiducies familiales, compagnies de gestion et opérantes.
• Recommandation d’utiliser deux fiducies distinctes pour protéger à la fois la compagnie opérante et la compagnie de gestion.
• Risques liés aux dividendes intercompagnies et à la fiscalité si une seule fiducie est utilisée.
• Exemples concrets de protection d’actifs en cas de faillite ou de poursuite.

 Garanties bancaires, cautions personnelles et risques associés (29:24 – 41:54)

• Définition et traduction des termes techniques (caution, guarantor).
• Difficultés à éviter la caution personnelle lors de prêts commerciaux.
• Risques de signer une caution à 100% même avec une faible part d’actionnariat.
• Importance de bien lire les contrats et de négocier les cautions avec les banques.

 Éducation financière et outils de formation pour clients et conseillers (37:02 – 39:58)

• Annonce du développement d’une plateforme LMS pour former les conseillers et les clients sur la finance et la protection d’actifs.
• Objectif : permettre aux clients d’obtenir un certificat et d’améliorer leur compréhension des enjeux financiers.
• Possibilité d’utiliser la formation comme outil de prospection.

 Questions fiscales spécifiques et cas pratiques (46:51 – 50:05)

• Discussion sur la déclaration des profits dans une société en nom collectif, même sans répartition effective.
• Clarification sur la fiscalité immobilière (remboursement de capital vs dépense).
• Conseil de vérifier la comptabilité en cas de doute sur la répartition des profits.

Action items

Pascal Lapointe

• Tester différentes stratégies de génération de leads sur Facebook, notamment les formulaires de leads et les pages de remerciement menant à une prise de rendez-vous, puis comparer les résultats (00:58)

Services Comptables (JC)

• Vérifier et optimiser la structure de détention des compagnies de gestion et fiducies pour maximiser la protection d’actifs et l’efficacité fiscale (13:53)

Unassigned

• Préparer une version anglaise de la formation sur les structures fiduciaires et la protection d’actifs pour les membres non francophones (29:24)

Esther Guillaume

Vérifier la comptabilité d’une société en nom collectif immobilière pour s’assurer que les profits et pertes sont bien répartis et déclarés correctement (47:36)