Formation sur les concepts et les produits avancés 2024-10-25

La réunion intitulée « Formation sur les concepts et les produits financiers avancés » a débuté par une discussion sur les outils de communication, notamment l’introduction d’Agora, un nouveau système innovant pour les conseillers financiers, qui promet de simplifier les transactions.

Par la suite, les participants ont vu une démonstration des fonctionnalités d’Agora et ont abordé les avantages des frais de vente reportés et des chargebacks pour les fonds communs.

La formation a ensuite exploré le concept de pré-investissement, en mettant en lumière ses avantages fiscaux, en particulier pour les investisseurs immobiliers.

Le Plan de Financement Immédiat (PFI) a été discuté comme une solution pour les clients fortunés, suivi d’une comparaison avec des stratégies de retraite assurée et leurs bénéfices fiscaux.

Enfin, des actions accréditives ont été expliquées comme des produits financiers attractifs pour les hauts revenus, accompagnées de recommandations pour obtenir les licences nécessaires.

Introduction et discussion sur les outils de communication (00:01 – 06:44)

• Discussion sur les différents outils de communication comme Zoom, Google Meet et Microsoft Teams
• Mention de l’arrivée prochaine d’Agora, un nouveau système pour les conseillers financiers
• Agora est décrit comme étant « next level » comparé aux systèmes existants

Présentation d’Agora et discussion sur les produits financiers (06:44 – 14:55)

• Démonstration rapide des fonctionnalités d’Agora
• Discussion sur les avantages des frais de vente reportés dans le passé
• Mention de l’arrivée prochaine des « chargebacks » (avances de commission) pour les fonds communs
• Agora simplifie grandement les transactions, notamment pour les régimes épargne-études

Pré-investissement et stratégies financières avancées (15:17 – 24:23)

• Explication détaillée du concept de pré-investissement
• Discussion sur les avantages fiscaux et les risques associés
• Le pré-investissement est présenté comme une stratégie particulièrement intéressante pour les investisseurs immobiliers

Plan de Financement Immédiat (PFI) et autres produits financiers (24:24 – 41:18)

• Explication détaillée du Plan de Financement Immédiat (PFI)
• Discussion sur les différents types de prêts et de marges de crédit
• Le PFI est présenté comme une stratégie adaptée aux clients fortunés (valeur nette d’environ 1,5 million)

Retraite assurée et autres stratégies financières (42:39 – 48:02)

• Explication de la différence entre retraite assurée et PFI
• Discussion sur les avantages fiscaux de ces stratégies
• Ces stratégies sont présentées comme des outils de planification patrimoniale et fiscale

Actions accréditives et stratégies fiscales avancées (48:04 – 58:48)

• Explication détaillée des actions accréditives et de leurs avantages fiscaux
• Discussion sur d’autres stratégies financières créatives (comme la création de fondations personnelles)
• Les actions accréditives sont présentées comme un produit particulièrement rentable pour les clients à haut revenu

Action items

Louis-Xavier Savard

• Obtenir un compte bêta pour Agora afin de pouvoir faire des démonstrations complètes (04:48)

Tous les participants

Considérer l’obtention du permis de marché dispensé pour pouvoir offrir des actions accréditives (48:31)

Passer le test pour le marché dispensé afin de pouvoir vendre des actions accréditives (05:38)