Formation sur les concepts et les produits avancés 2024-10-11

La réunion sur la « Formation sur les concepts et les produits financiers avancés » a débuté par une introduction sur un nouveau produit d’investissement immobilier de la compagnie Millenium, offrant des avantages fiscaux attractifs pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles.

La discussion s’est ensuite orientée vers des stratégies de refinancement immobilier et l’utilisation de l’assurance vie participative comme garantie pour les prêts, incluant des conseils sur la « retraite assurée ».

Les participants ont comparé des institutions financières pour les prêts sur police d’assurance, avant de se pencher sur des produits financiers spécifiques comme les marges de crédit.

La session a culminé avec une exploration des prêts d’investissement, soulignant leurs avantages fiscaux et des stratégies pour gérer les risques.

Les participants ont été encouragés à partager leurs expériences et à préparer des suggestions pour la prochaine réunion.

 Introduction et discussion sur l’immobilier (00:00 – 10:35)

• Discussion sur un nouveau produit d’investissement immobilier proposé par la compagnie Millenium.
• Le produit offre des avantages fiscaux et une exposition à l’immobilier commercial/industriel.
• Les investisseurs reçoivent une déduction fiscale de 50% du montant investi.
• La compagnie a un historique de 40 ans et un excellent bilan.
• Le produit est adapté aux clients fortunés cherchant à diversifier leur portefeuille.

 Stratégies de financement et d’assurance (10:35 – 27:59)

• Discussion sur les stratégies de refinancement immobilier.
• Explication des avantages de l’assurance vie participative comme garantie pour des prêts.
• Présentation de la stratégie de « retraite assurée » utilisant l’assurance vie.
• Comparaison entre différentes institutions financières pour les prêts sur police d’assurance.
• Discussion sur les avantages fiscaux des stratégies de financement avec assurance vie.

 Produits financiers spécifiques (28:50 – 43:36)

• Présentation des marges de crédit sur police d’assurance vie.
• Comparaison entre Manuvie et Équitable pour les prêts sur police.
• Explication des différentes façons d’emprunter sur une police d’assurance.
• Discussion sur les stratégies d’utilisation des valeurs de rachat des polices.
• Présentation des avantages des prêts investissement et leur fonctionnement.

 Stratégies avancées et conseils pratiques (43:39 – 55:30)

• Explication détaillée des prêts investissement et de leurs avantages fiscaux.
• Discussion sur les meilleures pratiques pour présenter ces produits aux clients.
• Conseils sur la gestion des risques liés aux prêts investissement.
• Partage d’expériences personnelles sur l’utilisation de ces stratégies.
• Encouragement à l’entraide et au partage d’expériences entre conseillers.

Action items

Louis-Xavier Savard

• Envoyer des informations sur le nouveau programme de régimes épargne-études aux conseillers intéressés (29:07)

Joe

• Transférer le service des clients insatisfaits de Manuvie vers son propre service (50:37)

Tous les participants

Réfléchir à des sujets de discussion pour la prochaine réunion et les envoyer à Louis-Xavier (54:13)