Formation sur les concepts et les produits avancés 2024-10-04

La réunion sur la “Formation sur les concepts et les produits avancés” a couvert plusieurs aspects essentiels des produits financiers modernes.

Au cours de la première partie, Louis-Xavier Savard a présenté un produit immobilier déductible d’impôts et expliqué le concept de « flow through » en immobilier, tout en discutant d’un projet industriel à Edmonton et de ses avantages fiscaux.

Ensuite, une série de produits d’investissement offerts par Sentinelle a été exposée, incluant les critères pour devenir un investisseur accrédité et les bénéfices des actions accréditives, ainsi que le fonctionnement des crédits d’impôt.

La discussion a été suivie par une présentation sur le Plan de Financement Immédiat (PFI), illustrée par un exemple concret mettant en avant ses avantages fiscaux et patrimoniaux.

Enfin, des stratégies de vente et des conseils pour aborder la présentation du PFI aux clients ont été partagés, soulignant l’importance de la formation continue sur la fiscalité et l’impact potentiel sur les carrières des conseillers financiers.

Des actions ont été assignées, notamment l’envoi de documents et l’encouragement à visionner des vidéos informatives sur le PFI.

 Formation sur les produits financiers avancés (02:10 – 16:01)

• Discussion sur les séries TV « Les anneaux de pouvoir » et « Tulsa King »
• Présentation d’un produit immobilier déductible d’impôts par Louis-Xavier Savard
• Explication du concept de « flow through » en immobilier
• Détails sur un projet immobilier industriel à Edmonton
• Discussion sur les avantages fiscaux et le potentiel de rendement à long terme

 Présentation des produits d’investissement (16:01 – 36:47)

• Explication des critères pour être un investisseur accrédité
• Présentation des différents produits offerts par Sentinelle
• Discussion détaillée sur les actions accréditives et leurs avantages fiscaux
• Explication du fonctionnement des crédits d’impôt fédéraux et provinciaux
• Calcul du rendement potentiel des actions accréditives

 Plan de Financement Immédiat (PFI) (36:47 – 55:21)

• Présentation du concept de Plan de Financement Immédiat (PFI)
• Explication du fonctionnement du PFI avec un exemple concret
• Discussion sur les avantages fiscaux et patrimoniaux du PFI
• Présentation des différentes options de financement (avec ou sans capitalisation des intérêts)
• Analyse des profils de clients idéaux pour le PFI

 Stratégies de vente et formation (55:25 – 01:04:50)

• Discussion sur la façon d’aborder et de présenter le PFI aux clients potentiels
• Conseils pour la formation et la préparation à la vente de PFI
• Importance de la collaboration et du partage de commissions pour les premières ventes
• Réflexion sur l’impact potentiel du PFI sur la carrière des conseillers
• Encouragement à se former continuellement sur la fiscalité et les concepts avancés

Action items

Louis-Xavier Savard

• Envoyer le PDF du produit immobilier à JP (05:37)

Tous les participants

• Regarder les vidéos YouTube de Louis-Xavier sur le Plan de Financement Immédiat (59:03)
• Continuer à se former sur la fiscalité et les concepts financiers avancés (01:02:51)

Tous les participants intéressés

Informer Louis-Xavier pour participer au déjeuner avec le VP de Millenium à Valleyfield (05:18)