Formation sur les concepts et les produits avancés 2024-09-06

La réunion de la « Formation sur les concepts et les produits financiers avancés » a permis d’explorer divers aspects liés à la situation d’un client incorporé, y compris ses besoins en assurance et investissement, avec un accent particulier sur les options halal et conformes à la charia.

Les participants ont discuté de stratégies d’assurance invalidité et maladie grave, en examinant la structure d’entreprise et les avantages fiscaux associés à la vente d’entreprise, notamment l’utilisation de fiducies familiales.

Des produits d’investissement tels que les fonds de catégorie de société ont été abordés, tout comme les stratégies spécifiques pour les clients à valeur nette élevée.

La réunion a également couvert les critères d’investisseurs accrédités et les opportunités de formation supplémentaires.

Finalement, des suggestions de formations sur la gestion des objections et la prospection ont été proposées, accompagnées de plans d’action pour assurer le développement professionnel de l’équipe.

 Discussion sur un client incorporé (00:01 – 10:46)

• JP présente le cas d’un client incorporé avec une entreprise de service
• Le client a 39 ans et prévoit retourner en Tunisie vers 64-65 ans
• Discussion sur les stratégies d’assurance et d’investissement pour ce client musulman
• Considération des options d’investissement halal et des fonds conformes à la charia

 Stratégies financières avancées (10:46 – 22:13)

• Analyse des options d’assurance invalidité et maladie grave pour le client
• Discussion sur la structure d’entreprise et la possibilité d’une compagnie de gestion
• Explication de l’exonération fiscale lors de la vente d’entreprise (jusqu’à 1,3 million)
• Considération de l’utilisation d’une fiducie familiale pour optimiser l’exonération fiscale

 Produits d’investissement et fiscalité (22:27 – 32:38)

• Discussion sur les fonds de catégorie de société et leurs avantages fiscaux
• Présentation du fonds Manulife catégorie d’action mondiale Mauer
• Explication des avantages fiscaux des gains en capital par rapport aux dividendes
• Considération des stratégies pour les clients à valeur nette élevée

 Investisseurs accrédités et produits avancés (32:42 – 39:21)

• Discussion sur les critères pour être considéré comme investisseur accrédité
• Explication des avantages des marchés dispensés pour les conseillers
• Présentation des opportunités de formation pour obtenir des permis supplémentaires

 Actions accréditives et stratégies fiscales (39:24 – 46:03)

• Explication détaillée du fonctionnement des actions accréditives
• Discussion sur les avantages fiscaux et le potentiel de rendement de ces produits
• Considération de l’utilisation de ces produits pour les clients à revenus élevés

 Formation et développement professionnel (46:03 – 59:56)

• Suggestion de JP pour des formations sur la gestion des objections et la prospection
• Discussion sur l’utilisation de ChatGPT pour améliorer les compétences en vente
• Proposition d’intégrer ces formations dans le programme de développement de GFS

Action items

Louis-Xavier Savard

• Organiser une formation sur les objections et la prospection pour l’équipe GFS (56:43)
• Examiner la possibilité d’intégrer des formations hebdomadaires sur les compétences de vente (55:55)

JP Lefebvre

• Planifier une rencontre avec JC pour discuter des aspects fiscaux du dossier du client tunisien (17:29)
• Créer un ABF (Analyse des Besoins Financiers) spécifique pour les entreprises (13:50)

Alex Bergeron

Finaliser le processus d’obtention du permis pour le marché dispensé (46:01)