Formation sur les concepts et les produits avancés 2024-08-23

La réunion intitulée « Formation sur les concepts et les produits avancés » a été centrée sur l’approfondissement des connaissances financières et des mises à jour sur divers produits d’investissement.

Jayson a formé trois conseillers et une adjointe, abordant les défis liés aux modifications d’MGA et aux dossiers corporatifs, avec une attention particulière sur l’importance cruciale du blitz de septembre à novembre pour le développement des affaires.

Les participants ont exploré les REIT et d’autres produits spécialisés, tout en soulignant les risques des stratégies de levier.

Des produits d’investissement alternatifs tels qu’AP Capital, Centurion et Invest X ont été présentés, avec des recommandations sur la diversification et la limitation de l’exposition.

Les actions à entreprendre incluent le partage d’un document sur les produits de marché dispensé et l’étude des fiches produits recommandées, ainsi que la nécessité pour tous les participants d’obtenir une certification pour ces produits.

 Formation avancée et mises à jour (00:00 – 18:08)

• Jayson forme actuellement 3 conseillers et 1 adjointe
• Discussions sur les défis liés aux changements d’MGA et aux dossiers corporatifs
• Importance du blitz de septembre à novembre pour les affaires
• Janvier est stratégique pour contacter les clients et proposer des analyses de REER
• Discussion sur les frais d’entrée de 5% pratiqués par certains conseillers Primerica

 Stratégies d’investissement et produits financiers (18:21 – 38:34)

• Explication des REIT (Real Estate Investment Trusts) et leur place dans un portefeuille
• Discussion sur les produits spécialisés dans les marchés dispensés
• Importance de bien expliquer les risques des stratégies de levier aux clients
• Présentation d’un document de risque pour les stratégies de levier financier
• Débat sur les avantages et les risques des produits à rendement fixe vs fonds communs

 Produits d’investissement alternatifs (38:56 – 51:48)

• Présentation de divers produits d’investissement alternatifs (AP Capital, Centurion, Equiton)
• Discussion sur les rendements et les risques associés aux produits de marché dispensé
• Explication du fonctionnement des fonds comme Invest X (investissements dans SpaceX, Epic Games)
• Importance de la diversification du portefeuille avec des actifs non corrélés aux marchés boursiers
• Recommandation de limiter l’exposition aux produits alternatifs à 2-3% du portefeuille total

Action items

Louis-Xavier Savard

• Partager le document sur les produits du marché dispensé (51:03)

Jean-Sebastien Hétu

• Étudier les fiches produits des fonds recommandés (Marquest, Millennium, Centurion, Invest X) (51:04)

Tous les participants

Passer la certification pour les produits de marché dispensé qu’ils souhaitent offrir (49:21)