Stratégie de Vente d’Assurances pour les 60 Ans et Plus 2025-05-07

• Stratégie de vente adaptée pour les seniors : Présentation par Patrick Robitaille, spécialiste du marché des 60 ans et plus, concernant l’importance de l’écoute client et du storytelling pour surmonter les objections. Produits phares : assurance invalidité accident, hospitalisation, cancer (Humania) et assurance frais funéraires (True Stage).
• Efficacité du produit True Stage : Indiquée par sa rapidité de paiement (72h après décès), flexibilité financière par rapport aux préarrangements traditionnels, et éligibilité large (y compris étrangers et résidents en CHSLD). Montants max atteignant 50 000$ avec conditions d’attente de 2 ans.
• Collaboration et formation continue : Proposition de Sabrina pour lier assurance et hypothèque inversée pour aider les retraités. Rappel de l’importance de collaborations entre conseillers et annonces de formations IFC gratuites, avec planification d’une réunion approfondie sur True Stage avec Stéphane.

Notes

 Introduction et contexte de la réunion (04:22 – 06:05)

• Présentation de Patrick Robitaille, spécialiste du marché des 60 ans et plus, responsable d’une association de 20 000 membres en Gaspésie.
• Objectif : partager des stratégies de vente d’assurances adaptées à cette clientèle.
• Mise en avant de la formation existante sur les produits funéraires et annonce d’une future formation sur True Stage.

 Stratégies de vente et produits phares pour les 60 ans et plus (06:07 – 18:59)

• Patrick explique son parcours de 35 ans dans l’assurance, avec une spécialisation sur la clientèle senior.
• Les produits les plus vendus : assurance invalidité accident, hospitalisation, cancer (notamment Humania), et assurance frais funéraires (True Stage).
• Importance du storytelling et de l’écoute client pour créer le besoin et surmonter les objections.
• Humania se distingue par la couverture des troubles mentaux et la rapidité de traitement des réclamations.

 Comparaison des produits et gestion des réclamations (18:59 – 31:28)

• Discussion sur les différences entre produits (Humania, Manuvie, Combine, AccèsSaid, Axis 7, etc.).
• Humania est apprécié pour la simplicité des démarches et la couverture étendue, mais certains partagent des expériences négatives sur les définitions restrictives des maladies graves.
• Conseil de mixer plusieurs produits pour répondre aux besoins réels du client (hospitalisation, accident, cancer).
• Explication sur les paramètres d’invalidité pour les retraités et la gestion des attentes clients.

️  Assurance funéraire True Stage : fonctionnement et avantages (31:28 – 44:02)

• Présentation détaillée du produit True Stage : paiement unique ou échelonné, acceptation garantie, rapidité de paiement (72h après décès).
• Comparaison avec les préarrangements funéraires traditionnels : True Stage permet de garder le contrôle de l’argent et offre une flexibilité accrue.
• Explication sur l’éligibilité (étrangers, personnes en CHSLD, etc.), les montants maximums (jusqu’à 50 000$), et les conditions d’attente (2 ans si antécédents).
• Rôle des salons funéraires partenaires et modalités de transfert entre salons.

 Questions pratiques et collaboration entre conseillers (44:03 – 53:02)

• Sabrina propose une collaboration pour combiner assurance et hypothèque inversée afin d’aider les retraités à dégager des liquidités.
• Questions sur la documentation, l’accès aux outils True Stage, et la facilité d’obtention du code de vente.
• Échanges sur la vente à distance, la gestion des clients étrangers, et les particularités des salons funéraires au Québec.

 Clôture et prochaines étapes (53:06 – 56:45)

• Annonce d’une future rencontre plus approfondie sur True Stage avec Stéphane, expert du secteur funéraire.
• Rappel de l’importance de la formation continue et de la collaboration entre conseillers.
• Confirmation de la tenue d’une réunion le lendemain matin et mention d’opportunités de formation IFC gratuites.

Action items

Patrick Robitaille

• Envoyer ses coordonnées à Sabrina pour une collaboration potentielle sur la clientèle 60 ans et plus (assurance et hypothèque inversée) (25:40)

Louis-Xavier Savard

Programmer une rencontre plus complète sur le produit True Stage avec Stéphane dans les prochaines semaines (54:59)