L’analyse des besoins 2025-03-26

Lors de la réunion intitulée « L’analyse des besoins », animée par Jean-Sébastien Jutras, les participants ont exploré les aspects essentiels de l’Analyse des Besoins Financiers (ABF) au niveau corporatif, dans le cadre de la dernière de dix séances offrant des unités de formation continue (UFC).

L’échange a mis en avant la nécessité de recueillir des informations organisationnelles et financières critiques, d’impliquer des professionnels externes dès le début du processus et d’analyser les éléments stratégiques tels que le plan de relève et le cycle de vie de l’entreprise.

Une démonstration de l’outil Plan V a été réalisée pour illustrer la saisie des données dans une ABF, tandis qu’Astus Max a été présenté comme un outil complémentaire facilitant la compréhension des concepts auprès des clients.

La séance s’est conclue par un rappel sur l’obtention des certificats UFC, avec un code QR partagé, et des discussions sur une potentielle phase 2 de formation à venir.

Notes

 Introduction et UFC (00:47 – 04:57)

• Jean-Sébastien Jutras accueille les participants à la dernière des dix séances
• Il rappelle que ces dix séances donnent accès à cinq UFC (4 en assurance de personnes, 1 en matière générale)
• Un code QR sera fourni à la fin pour obtenir les certificats UFC
• Le sujet du jour porte sur l’ABF (Analyse des Besoins Financiers) au niveau corporatif
• L’objectif est d’explorer le contenu et les outils pour réaliser des ABF conformes

 Contenu de l’ABF corporative (04:57 – 13:50)

• Le client principal dans une ABF corporative est la personne morale (l’organisation)
• Informations essentielles à recueillir: nom de la corporation, coordonnées, historique, date de création
• Importance d’inclure les professionnels externes (comptable, fiscaliste, avocat) dès le début du processus
• Jean-Sébastien souligne qu’impliquer ces professionnels tôt facilite l’avancement du dossier
• Recommandation: prévoir une rencontre séparée avec le comptable/fiscaliste pour lui expliquer la stratégie
• Collecte d’informations financières: états des résultats, bilans, masse salariale, valeur marchande de l’entreprise
• Aspect organisationnel: structure corporative, organigramme, nombre d’employés, décideurs

 Personnes clés et éléments stratégiques (13:50 – 22:39)

• Identification des personnes clés qui génèrent la profitabilité de l’organisation
• Importance d’analyser le plan de relève (97% des PME n’en ont pas)
• Évaluation du coût de remplacement d’une personne clé et impact sur les revenus
• Aspect du cycle de vie de l’entreprise: start-up, croissance, maturité ou déclin
• Utilité de consulter le registraire des entreprises pour obtenir des informations officielles
• Importance de connaître la fin de l’exercice financier pour coordonner avec le comptable
• Jean-Sébastien présente l’outil Plan V pour réaliser des ABF structurées

 Démonstration de Plan V (22:39 – 34:35)

• Présentation de l’interface de Plan V pour l’ABF corporative
• Démonstration de la saisie des informations (actionnaires, personnes-clés, contrats d’assurance)
• Exemple concret d’un ABF en maladie grave avec justification du montant de couverture
• Discussion sur comment adapter l’ABF pour des cas particuliers comme les médecins
• La justification du besoin en assurance maladie grave: coûts de recrutement, perte de revenus, formation
• Importance d’inclure les recommandations dans le document final avec justification du produit choisi

 Outils complémentaires (34:35 – 44:19)

• Présentation d’Astus Max, un outil inclus dans les services des conseillers
• Démonstration des fonctionnalités visuelles pour expliquer des concepts complexes aux clients
• Contenu disponible: règle des revenus passifs, IMRTD, comparaisons fiscales, assurances
• Avantage des outils visuels pour faciliter la compréhension des clients
• Utilisation possible sur différents supports (ordinateur, tablette, mobile)
• Jean-Sébastien rappelle que les clients visuels ont plus de chances de comprendre et d’accepter les stratégies

 Conclusion et UFC (44:20 – 47:08)

• Partage du code QR pour l’obtention des certificats UFC
• Rappel: les participants doivent remplir le formulaire dans les 10 prochains jours
• Les certificats UFC seront émis après ce délai (5 UFC au total)
• Louis-Xavier mentionne que les vidéos des séances sont disponibles pour révision
• Mention d’une possible ‘phase 2’ de formation à venir
• Remerciements et clôture de la séance

Action items

Jean-Sébastien Jutras

• Émettre les certificats UFC aux participants dans les 10 jours suivant la réunion (03:51)

Participants

• Scanner le code QR et soumettre leurs informations dans les 10 prochains jours pour obtenir leurs UFC (44:03)
• Visionner les séances manquées dans la bibliothèque avant de réclamer les UFC (45:44)

Louis-Xavier Savard et Jean-Sébastien Jutras

Planifier une potentielle ‘phase 2’ de formation (46:53)