Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2026-01-19

Louis-Xavier Savard a accueilli les participants pour la première réunion de l’année, encourageant la présence aux annonces du vendredi et l’inscription à la convention de Trois-Rivières. Stéphane St-Jean a fourni une mise à jour sur la plateforme Agora, confirmant que de nombreux conseillers ont été rattachés à l’ORI et que la plateforme a été améliorée pour faciliter l’allocation des risques, tout en annonçant la création de vidéos de formation sur Vfund et Agora.

Louis-Xavier Savard a encouragé les conseillers à obtenir leur permis en marché dispensé pour offrir des produits d’investissement différenciés, tandis que Pascal Lapointe a posé une question sur l’ouverture d’un REEE par un grand-parent, à laquelle Stéphane St-Jean a répondu en précisant les conditions nécessaires et les complexités potentielles liées au calcul des subventions. Louis-Xavier Savard, Stéphane St-Jean et Patrick Cartier ont discuté des avantages des portefeuilles gérés d’Agora, notamment les modèles « Performance » et « Tempo », soulignant leur automatisation, la rigueur de leur gestion par des professionnels indépendants (comme Kate Lesley) et leur avantage concurrentiel face aux gestionnaires de valeurs mobilières.

Stéphane St-Jean a partagé son opinion sur l’approche des marchés en 2026, insistant sur la diversification pour les clients après un début d’année positif, et a confirmé à Mathieu Lajoie l’existence d’une solution ESG de qualité sur Agora. Enfin, Louis-Xavier Savard a expliqué à Patrick Cartier l’absence de Fonds Fidélité dans Agora Prime en raison de la préférence de Fidélité pour des ventes exclusives, et a conclu en annonçant que de nouvelles approches, y compris des solutions discrétionnaires pour ceux sans permis en fonds commun, seront présentées le vendredi.

Détails

• Ouverture et Annonces de Début d’Année Louis-Xavier Savard a accueilli tout le monde pour la première réunion de l’année, marquant le début de la troisième année de réunions matinales quasi quotidiennes pour GFS. Il a annoncé que 2026 sera une année exceptionnelle et a souligné l’importance d’être présent le vendredi à 15h pour des annonces majeures et positives. Il a aussi encouragé l’inscription à la convention de Trois-Rivières, le coup d’envoi, qui promet d’être un moment historique pour la finance, invitant les conjoints, conjointes et recrues, notant que ceux-ci ne devront payer que les 200 $ de frais.
• Mise à Jour sur la Plateforme et le Rattachement des Conseillers Louis-Xavier Savard a sollicité Stéphane St-Jean pour une mise à jour sur la division des fonds communs de placement/marché dispensé. Stéphane St-Jean a mentionné des améliorations sur la plateforme d’Agora, notamment la séparation de l’IP et de la décotation pour faciliter l’allocation des risques. Il a également confirmé que beaucoup de conseillers qui attendaient d’être rattachés à l’ORI ont été pris en charge et sont satisfaits, un déblocage qui fait suite à une forte affluence de nouveaux membres.
• Support aux Conseillers et Formations Futures Louis-Xavier Savard a remercié Stéphane St-Jean pour son excellent travail en tant que directeur des fonds communs/marché dispensé, en particulier pour avoir aidé de nombreux conseillers à effectuer leur transition. Stéphane St-Jean a indiqué qu’ils sont en discussion avec Agora pour organiser une présentation de la plateforme lors de la prochaine réunion dans deux semaines, bien que ce ne soit pas encore officiel. Il a également créé environ sept heures de vidéos pour assister les conseillers avec Vfund et Agora, et un projet est en cours pour refaire ces vidéos avec une meilleure résolution, en anglais et en français.
• Encouragement pour le Permis en Marché Dispensé et les Produits d’Investissement Louis-Xavier Savard a exprimé son désir d’encourager plus de conseillers à obtenir leur permis en marché dispensé pour offrir des produits d’investissement différenciés, tels que des actions privées (comme SpaceX ou Open AI) ou des placements immobiliers, par l’entremise de Sentinel. Il a suggéré à Stéphane St-Jean d’inviter des wholesellers ou des émetteurs privés pertinents aux prochaines réunions matinales, étant donné que la rencontre actuelle est un Q&A pour les gens ayant ce permis.
• Clarification sur les REEE pour les Grands-Parents Pascal Lapointe a posé une question sur l’ouverture d’un REEE par un grand-parent, demandant si le NAS du parent de l’enfant était requis. Stéphane St-Jean a répondu qu’à sa connaissance, le NAS du parent n’est pas nécessaire, seulement les renseignements du titulaire du compte (le grand-parent) et du bénéficiaire (le petit-fils). Ils ont discuté du calcul des subventions, Stéphane St-Jean précisant que le calcul dépend du revenu annuel familial et peut être complexe si le parent a déjà un REEE, risquant potentiellement une surcontribution.
• Approche des Marchés en 2026 Louis-Xavier Savard a demandé à Stéphane St-Jean son opinion sur les marchés pour 2026, notant ses précédentes positions dans l’or et les commodités. Stéphane St-Jean a mentionné que statistiquement, un début d’année positif, comme ce fut le cas en janvier, indique 60 à 80 % de chances que le marché soit positif en 2026. Il a insisté sur l’importance de la diversification pour les clients, notant que l’approche peut varier selon le cas, comme un client voulant passer des actions aux obligations suite à des discussions pendant les fêtes.
• Avantages des Portefeuilles Gérés d’Agora Louis-Xavier Savard et Stéphane St-Jean ont souligné l’avantage d’être un courtier sans produits maison, permettant d’offrir une gamme complète de produits. Louis-Xavier Savard a fait la promotion des modèles de portefeuilles gérés d’Agora, notant qu’ils sont entièrement automatisés, gérés par des professionnels comme Kate Lesley, qui sélectionnent des fonds performants et éliminent les doublons. Ils ont insisté sur le fait que ces portefeuilles sont des solutions clés en main et compétitives, gérées par un mathématicien/actuaire qui ne rencontre même pas les wholesellers d’assurance pour éviter toute influence, garantissant un processus rigoureux.
• Discussion sur les Modèles de Portefeuilles Agora Patrick Cartier, ayant un permis en fonds commun/marché dispensé, a demandé l’opinion de Louis-Xavier Savard et Stéphane St-Jean sur les différents types de portefeuilles Agora. Louis-Xavier Savard a indiqué que son choix est le modèle « Performance » géré par Kate Lesley, bien que l’approche indicielle (Tempo) soit disponible pour ceux qui recherchent des frais très bas, même si la performance n’est pas nécessairement supérieure. Stéphane St-Jean a ajouté qu’il utilisait aussi « Performance » pour la majorité de ses clients, et que ces solutions gérées par des professionnels permettent de réduire la volatilité pour un même niveau de risque.
• Efficacité du Rebalancement de Portefeuille Automatisé Louis-Xavier Savard a insisté sur l’efficacité des portefeuilles gérés qui sont rebalancés continuellement par le gestionnaire, éliminant ainsi le besoin pour les conseillers de faire des mises à jour manuelles ou de gérer les alertes de profil de risque débalancé. Il a ajouté que les nouvelles réformes (comme les exigences de Key Information pour chaque fonds) rendent l’utilisation de modèles pré-faits ou de stratégies matricielles d’autant plus pertinente.
• Absence de Fonds Fidélité dans Agora et Structure de Frais Patrick Cartier a demandé pourquoi il n’y avait pas de Fonds Fidélité dans les portefeuilles Agora Prime. Louis-Xavier Savard a expliqué que Fidélité n’accepte pas la présence de leurs fonds dans une approche comme Agora, où seulement une petite partie (10-15%) serait investie chez eux, car ils préfèrent que les conseillers vendent 100% de leurs fonds. Il a précisé qu’Agora tire son profit en négociant des frais de gestion institutionnels et en recevant des rétrocessions (kickbacks), ce qui permet souvent au client de payer moins de frais que la Série F standard.
• Avantages Compétitifs de l’Approche de Gestion Privée Louis-Xavier Savard a souligné que l’approche d’Agora donne aux conseillers accès à une gestion de portefeuille privé sans frais supplémentaires pour eux, leur permettant de concurrencer les gestionnaires de valeurs mobilières et autres firmes. Il a fait valoir qu’un portefeuille institutionnel offrant un rendement constant (comme 15% par an sur 5 ans) et une faible volatilité est préférable pour 99% des clients, qui préfèrent la sécurité à l’extrême volatilité. Il a conclu que cette approche professionnelle, avec un portefeuille ayant 8 à 9 lignes d’affaires différentes, justifie les frais du conseiller et est un excellent outil de recrutement de clients.
• Portefeuilles ESG et Projets Futurs Mathieu Lajoie, nouveau conseiller, a posé des questions sur la solution ESG d’Agora. Stéphane St-Jean a confirmé qu’il est certain que la solution est de très bonne qualité et l’a recommandée, étant donné la difficulté de bâtir un portefeuille ESG indépendant. Louis-Xavier Savard a ajouté qu’il est essentiel d’avoir de telles approches indépendantes et bien pensées pour combler les besoins de clients sans que ce soit le cœur de métier du conseiller. Stéphane St-Jean a aussi révélé qu’il avait fait la demande d’inclure potentiellement des placements alternatifs pour combler le revenu fixe.
• Annonces de Fin de Réunion Louis-Xavier Savard a conclu en mentionnant que de nouvelles approches, y compris des solutions discrétionnaires pour les personnes n’ayant pas de permis en fonds commun, seront annoncées vendredi. Il a noté que cela comprendra des solutions de portefeuille avec un accès conseillé et des contributions client en ligne, sans signature pour les changements de fonds par le gestionnaire. La prochaine réunion de motivation, « Motive action, » aura lieu le lendemain pour aider tout le monde à atteindre leurs objectifs de 2026.

Étapes suivantes suggérées

• Louis-Xavier Savard informera les personnes qui écoutent en différé d’être présentes vendredi à 15h pour des grosses annonces.
• Stéphane St-Jean trouvera des wholesalers ou des émetteurs privés intéressants pour les prochaines rencontres du matin sur le fond commun et le marché dispensé.