MotivAction GFS 2026-08-25

Résumé

La réunion a abordé les stratégies de collecte de documents, l’optimisation des ventes et la collaboration technique.

Optimisation de collecte documentaire
L’utilisation des applications bancaires en direct avec le client pallie efficacement le manque de transmission de documents. Cette méthode renforce la confiance tout en permettant de noter les détails techniques nécessaires.

Stratégies de vente efficaces
Un volume de 20 rendez-vous hebdomadaires assure un flux d’affaires stable, soutenu par une approche de vente progressive débutant par des produits simples. L’intelligence artificielle accélère la production de présentations.

Gestion de dossiers complexes
La collaboration inter-conseillers et l’éthique rigoureuse facilitent la résolution de dossiers santé complexes tout en clarifiant les clauses d’incontestabilité. Les participants ont validé une option d’assurance garantissant une couverture adaptée au budget du client.

Décisions

En accord

• Minimum de 20 rendez-vous hebdomadaires Le standard minimal d’activité pour les conseillers est fixé à 20 rendez-vous par semaine.
• Utilisation du préavis de remplacement L’utilisation d’un préavis de remplacement est requise lors du remplacement d’une police afin de fournir aux clients une documentation légale claire.
• Proposition de deux options retenue La stratégie de présenter deux options d’assurance au client est retenue, car elle permet de respecter le budget.

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Étapes suivantes

• [Myrline Alphonse] Réécouter réunion: Réécouter l’enregistrement de la réunion de ce matin pour rattraper le début manqué. Vérifier la disponibilité de l’enregistrement dans la section dédiée après une semaine.
• [Myrline Alphonse, carl-allen seguin] Examiner dossier: Rencontrer Carl à 11h00 pour examiner le dossier client problématique.
• [Myrline Alphonse] Reporter rendez-vous: Déplacer la rencontre client prévue à 10h30.
• [Jessica Myer Lévesque] Vérifier dossier: Effectuer une vérification sur les antécédents de santé du dossier de Myrline.
• [carl-allen seguin] Rassurer clients: Envoyer les documents explicatifs par écrit pour confirmer la validité du remplacement.
• [Karl Desgroseilliers] Aider Myrline: Proposer une solution d’assurance correspondant au budget du client en rémission de cancer.
• [Myrline Alphonse] Proposer options: Présenter les deux solutions étudiées au client.
• [Myrline Alphonse] Vérifier Humania: Examiner les détails de cette offre pour confirmer la faisabilité.

Détails

• **Problème de cueillette de documents financiers**: jérémie doucet soulève une difficulté récurrente concernant la récupération des relevés de placement et d’assurance auprès de la clientèle après les rencontres (00:05:46) (00:07:31). Bien que la clientèle se montre enthousiaste sur le moment, les documents ne sont ensuite pas transmis lors des suivis hebdomadaires (00:07:31) (00:17:18).
• **Approche spontanée pour contourner le blocage documentaire**: Alexandre Bergeron partage une méthode consistant à consulter directement les applications mobiles bancaires (comme celle de Desjardins) en direct avec la personne cliente lors de l’entretien afin d’identifier les portefeuilles (ex. portefeuille croissance), ce qui permet d’instaurer un climat de confiance et de noter les numéros de compte (finissant par ET1 ou ES1) pour les transferts futurs sans exiger de relevés au préalable (00:05:46).
• **Démonstration de valeur ajoutée et posture professionnelle**: Louis-Xavier Savard analyse que ce type de blocage provient d’un manque de création d’excitation ou de valeur perçue (00:07:31). La personne conseillère doit affirmer son expertise, protéger son temps et démontrer une forte valeur ajoutée pour inciter la clientèle à partager ses informations en toute confiance (00:08:39) (00:10:36).
• **Utilisation de l’intelligence artificielle pour la production de documents**: Louis-Xavier Savard et Alexandre Bergeron soulignent l’efficacité de l’outil Claude pour générer rapidement des présentations visuelles professionnelles (PowerPoint de 10 pages en format PDF) et des courriels, ce qui transforme radicalement la dynamique de travail et augmente la rapidité d’exécution (00:13:23) (00:21:45).
• **Stratégie de financement et d’optimisation des actifs**: Louis-Xavier Savard expose un cas pratique lié au refinancement hypothécaire et à l’utilisation de marges de crédit (produit Accès Plus) sans exiger de preuves de revenus additionnelles, tout en aidant la clientèle à augmenter ses revenus professionnels pour financer de nouveaux placements (00:14:23) (00:24:37).
• **Méthode de suivi rigoureux pour la récupération des pièces**: Julie-Ann Rodrigue partage son approche structurée qui consiste à évaluer l’autonomie numérique de la personne cliente, à utiliser des plateformes telles que « mon dossier citoyen », et à fixer des échéances strictes (ex. un suivi rigoureux planifié pour le vendredi matin à 9h00) pour responsabiliser la clientèle sur ses engagements (00:19:23).
• **Gestion des objections et maintien de la transaction**: Louis-Xavier Savard insiste sur l’importance de questionner directement la clientèle face aux objections courantes (comme « je vais y penser » ou « je dois en parler à ma conjointe/mon conjoint »), de challenger les refus lorsque des questionnaires en ligne ont déjà été remplis, et de maintenir une activité de vente proactive pour éviter l’abandon des dossiers (00:24:37).
• **Objectifs d’activité et volume de rendez-vous hebdomadaires**: Louis-Xavier Savard et Waldy Lamour-Darbouze abordent les attentes de productivité, établissant qu’un minimum de 20 rendez-vous par semaine est requis pour assurer un flux d’affaires régulier, en s’appuyant sur l’effet composé et la multiplication des rencontres quotidiennes (visant 8 rendez-vous par jour pour en signer 1 ou 2) (00:12:36) (00:29:30).
• **Approche progressive dans la vente de produits d’assurance**: Louis-Xavier Savard conseille de débuter la vente par un produit simple et accessible (comme une assurance temporaire T10 pour couvrir les risques de décès dans un budget de 60 dollars par mois) afin d’établir un premier lien de confiance, avant de proposer ultérieurement des garanties additionnelles (00:30:38).
• **Création de contenu personnel et humain sur les réseaux sociaux**: Louis-Xavier Savard encourage la production de capsules vidéo quotidiennes basées sur des retours d’expérience humaine et des cas vécus (sans divulguer d’informations confidentielles), afin de bâtir une communauté engagée et de renforcer la visibilité professionnelle (00:31:24).
• **Résolution d’un dossier complexe en assurance de personnes**: Myrline Alphonse expose les difficultés rencontrées pour trouver une police d’assurance dans un budget de 20 à 30 dollars par semaine pour une personne en rémission d’un cancer du poumon depuis plus de 12 mois, ce qui amène Louis-Xavier Savard et Karl Desgroseilliers à recommander une consultation avec Carl ou une révision des options de garantie (comme chez Manuvie ou True Stage) (00:36:39).
• **Présentation de la structure corporative et des partenariats en assurance**: Louis-Xavier Savard présente Rolna en tant que nouvelle ressource spécialisée en assurance commerciale (mettant de l’avant le programme Intact pour l’assurance responsabilité) et détaille la structure organisationnelle regroupant Agence, Essentiel, et GFS en tant qu’agent général, approchant un volume annuel de 20 millions de dollars (00:39:24).
• **Entraide inter-conseillers et éthique dans les dossiers partagés**: Jessica Myer Lévesque et Waldy Lamour-Darbouze offrent leur soutien technique pour des dossiers de santé complexes et des cotations (00:43:48). Louis-Xavier Savard insiste sur l’importance de l’intégrité, de la collaboration et de l’équité dans le traitement des dossiers partagés (illustré par un partage de commissions sur un volume de 600 000 dollars avec Stéphane Saint-Jean) afin d’éviter les conflits internes (00:45:39).
• **Clarification des clauses d’incontestabilité en assurance de personnes**: Carl-Allen Seguin et Karl Desgroseilliers discutent d’une situation où un ancien courtier tente de semer la panique chez une cliente suite à un remplacement de police vers Canada Life depuis l’UV, clarifiant le fonctionnement de la période d’incontestabilité de 2 ans, la nécessité de prouver une dissimulation volontaire de mauvaise foi, et l’utilité de fournir le préavis de remplacement réglementaire aux personnes clientes (00:47:20).
• Solutions alternatives pour le dossier: Karl Desgroseilliers mentionne une option garantie moins chère (« Manuie garantie ») et indique que si le client ne veut pas de tempur, cela constitue une solution de plan B. Myrline Alphonse présente ensuite une alternative provenant de « trousté » partagée à l’écran, que Karl Desgroseilliers qualifie de très bonne solution (00:56:51).
• Détails budgétaires et propositions de couverture: Myrline Alphonse explique qu’iel envisage de proposer deux options : une garantie de 5 000 dollars pour les funérailles coûtant 20 dollars par mois, et une couverture de 13 000 dollars pour la famille coûtant 67 dollars par mois. Karl Desgroseilliers confirme que cette proposition respecte le budget et surpasse l’option temporaire. Myrline Alphonse prévoit de vérifier Humania avant de clore la discussion. Louis-Xavier Savard quitte la réunion en cours de route en saluant les autres participants (00:56:51).