Clic Prime – Présentation de l’Offre et Formation Closing Lead 2026-09-02

Résumé

Cette réunion a couvert les stratégies de génération de prospects, l’optimisation du système CRM et la logistique.

Stratégies de génération prospects
Les méthodes publicitaires varient entre la réponse directe et l’éducation pour maximiser le volume de leads. La priorité reste l’optimisation des pools budgétaires pour cibler efficacement divers profils financiers.

Optimisation opérationnelle et CRM
Le système de gestion des prospects demande une vigilance accrue concernant les pools budgétaires. Une nouvelle campagne pour cibler les travailleurs sans avantages sociaux a été validée pour test.

Logistique et support externe
La gestion des leads nécessite l’intégration de soutien externe pour le démarchage qualifié. Les modalités de facturation et les limites d’âge pour les contrats d’assurance ont été clarifiées.

Étapes suivantes

• [Cédric Sénéchal] Lancer stratégie travailleurs: Envoyer un courriel pour recruter des conseillers intéressés par le test de la nouvelle stratégie pour travailleurs sans avantages sociaux.
• [Cédric Sénéchal] Développer stratégie assurance: Rédiger et partager une nouvelle stratégie commerciale pour les clients sans avantages sociaux.
• [Cédric Sénéchal] Vérifier dossier client: Analyser le dossier de George pour identifier les assureurs acceptant les antécédents médicaux de type stent. Communiquer la solution obtenue au client.
• [Bayader Annabi] Envoyer courriel suivi: Transmettre un courriel à Cédric avant le 15 du mois afin de valider le traitement des leads.

Détails

• Problème de réception des courriels: sylvie hogue signale que plusieurs prospects importants se retrouvent dans leur dossier de courriels indésirables (spams), ce qui nuit à leur capacité de répondre rapidement aux demandes entrantes (00:05:47). Cédric Sénéchal et Karl Desgroseilliers conseillent à sylvie hogue de continuer à marquer ces messages comme étant « non-spam » dans l’espoir que le système apprenne à les trier correctement, bien que sylvie hogue mentionne que le problème persiste depuis une semaine malgré leurs efforts (00:07:09).
• Présentation des stratégies de Click Prime: Cédric Sénéchal explique les différentes stratégies de génération de prospects disponibles, incluant des pools pour l’investissement, l’assurance vie (avec et sans examen médical), les courtiers hypothécaires, R3E, et l’assurance vie « poupon » de UV. Cédric Sénéchal précise que certaines stratégies sont basées sur des publicités vidéos pour la qualité, tandis que d’autres utilisent des images pour maximiser le volume de leads (00:10:14).
• Stratégie d’assurance vie poupon: La discussion porte sur le programme d’assurance vie gratuite pour les poupons offert par UV, que Cédric Sénéchal et Karl Desgroseilliers décrivent comme un levier pour attirer l’attention des parents (00:12:31). Le produit « L’éveil » est discuté, soulignant des protections similaires à celles des concurrents pour un coût modique, bien que Cédric Sénéchal insiste sur la nécessité pour les conseillers de jouer un rôle actif pour stimuler le besoin chez les prospects (00:13:37).
• Approche de vente selon le niveau de conscience du problème: Cédric Sénéchal distingue les stratégies de « réponse directe », où le prospect cherche activement une solution à un problème connu (comme l’assurance sans enquête), des stratégies nécessitant un effort pédagogique plus important (00:16:02). Les stratégies liées aux poupons ou au R3E sont identifiées comme générant un plus grand volume, mais nécessitent que le conseiller adopte une approche plus persuasive pour concrétiser la vente (00:12:31) (00:16:59).
• Nouveaux tests pour les travailleurs sans avantages sociaux: Cédric Sénéchal propose une stratégie pour cibler les travailleurs sans avantages sociaux, mais exprime le souhait de ne pas diluer les budgets actuels qui totalisent entre 12 000 $ et 15 000 $ par mois (00:17:58). Bayader Annabi se montre intéressée pour tester cette stratégie, et Cédric Sénéchal propose d’envoyer un courriel aux autres conseillers pour former un groupe de test avec un budget minimum de 650 $ par participant (00:18:47).
• Gestion du compte et paiements dans le CRM: Cédric Sénéchal fait une démonstration du CRM, expliquant comment recharger un compte, choisir entre le paiement à la carte ou par abonnement, et sélectionner le bon pool de stratégies. Cédric Sénéchal souligne l’importance de s’assurer d’être dans le bon pool (par exemple, investissement ou assurance vie) avant d’effectuer un paiement pour éviter les erreurs de distribution (00:20:56).
• Fonctionnalités de suivi et gestion des prospects: Cédric Sénéchal présente les outils de suivi du CRM, expliquant comment ajouter des tâches, définir des dates d’échéance et consulter les fiches complètes des prospects (00:23:01). Cédric Sénéchal montre également le fonctionnement du pipeline, notant que les étapes du pipeline doivent rester intactes pour permettre la connexion avec les API publicitaires qui optimisent les performances (00:23:58).
• Classification des demandes d’assurance vie: Bayader Annabi s’interroge sur la gestion des différents types d’assurance vie dans le CRM, et Cédric Sénéchal clarifie que toutes les demandes d’assurance vie sont regroupées car le discours initial de qualification reste le même (00:25:04). Cédric Sénéchal conseille aux conseillers d’appeler les prospects pour recueillir les besoins et d’orienter ensuite la stratégie selon les antécédents médicaux, comme le diabète ou des problèmes de santé (00:25:50).
• Distribution et statistiques des leads: Cédric Sénéchal explique que la distribution des leads se fait automatiquement en fonction de la part du budget détenue par chaque conseiller dans le pool (00:26:43). Cédric Sénéchal rectifie des estimations antérieures en présentant les coûts réels par lead, qui varient selon la stratégie (par exemple, 3,66 $ pour le régime épargne-études, environ 21 à 27 $ pour l’assurance vie et le refinancement), avant application des frais de gestion et des taxes (00:28:23).
• Limites du ciblage démographique sur Meta: Cédric Sénéchal explique qu’il est difficile de filtrer l’âge précisément (comme exclure les plus de 65 ans) en raison des règles contre la discrimination sur les plateformes publicitaires. Pour pallier ce problème, Cédric Sénéchal indique qu’il est possible de créer des audiences personnalisées basées sur les données réelles de vente des conseillers pour mieux cibler les profils rentables à moyen terme (00:31:53).
• Validation des leads et friction: Concernant les mauvais numéros de téléphone, Cédric Sénéchal explique qu’il choisit actuellement de minimiser la friction dans les formulaires pour maximiser le volume de leads. Cédric Sénéchal précise que l’ajout d’une validation par texto augmenterait le coût par lead d’environ 30 % et réduirait considérablement le volume total, ce qui ne correspond pas à la stratégie actuelle de rentabilité (00:33:52).
• Objectifs de taux de clôture: Cédric Sénéchal conseille de viser un taux de clôture réaliste de 5 % à court terme, rejetant les promesses irréalistes de rendements de 20 % ou 25 % souvent avancées par d’autres fournisseurs (00:36:27). Cédric Sénéchal souligne qu’un taux de 7 % à 10 % est un objectif de performance élevé à atteindre sur le moyen terme après avoir effectué les suivis nécessaires (00:37:08).
• Référence pour une téléphoniste: Bayader Annabi exprime le besoin d’une téléphoniste qualifiée pour appeler les anciens leads, et Cédric Sénéchal propose de partager le numéro de contact d’une personne de confiance (00:39:30). Cédric Sénéchal décrit cette personne comme étant très efficace et expérimentée dans le domaine financier, capable de travailler environ 5 à 10 heures par semaine pour les conseillers (00:41:34) (00:47:06).
• Simulation d’appel de prospection: Cédric Sénéchal réalise un appel simulé avec un prospect nommé George pour démontrer la méthode de qualification. Au cours de l’appel, Cédric Sénéchal interroge George sur ses besoins (frais funéraires, dettes), ses antécédents médicaux (stents, médicaments), et son âge, illustrant comment obtenir les informations cruciales pour déterminer l’admissibilité auprès des assureurs (00:49:17).
• Discussion sur l’admissibilité médicale: Suite à l’appel simulé, Cédric Sénéchal et Bayader Annabi discutent des options d’assurance pour une personne ayant des antécédents de stents. Ils analysent les politiques de différents assureurs comme Assomption Vie et UV, convenant que le délai depuis l’intervention médicale est un facteur déterminant pour la tarification et l’admissibilité (00:54:12) (00:58:41).
• Échange sur le parcours professionnel: Cédric Sénéchal et Bayader Annabi discutent de leurs expériences passées au sein de différentes agences d’assurance, exprimant une frustration commune face à des environnements de travail parfois toxiques (00:55:38). Cédric Sénéchal explique que ces expériences l’ont poussé à démarrer sa propre entreprise de marketing pour offrir une approche différente, plus axée sur la loyauté et la performance réelle (00:58:41).
• Limite d’âge pour les contrats d’assurance T20: Bayader Annabi et Cédric Sénéchal discutent de la limite d’âge pour les contrats d’assurance de type T20. Bien qu’il y ait eu une confusion initiale, Cédric Sénéchal confirme que la limite est fixée à 75 ans. Les deux conviennent que proposer une couverture de 20 ans à une personne âgée de 73 ans est une pratique très rare sur le marché, car la majorité des autres assureurs ne proposent généralement pas de telles conditions à cet âge (01:00:48).
• Logistique du cycle de facturation: Bayader Annabi et Cédric Sénéchal passent en revue les modalités de démarrage du service, précisant que le cycle de facturation s’étend du 15 au 15 du mois suivant. Cédric Sénéchal explique que la mise à jour des budgets est effectuée après le 15. Bayader Annabi prévoit de confirmer les détails par courriel avant le 15, avec l’objectif d’obtenir au moins 10 heures par semaine dès le retour de vacances de Bayader Annabi, prévu pour le 12 (01:01:25).
• Disponibilité et compétences de Nathalie: Bayader Annabi exprime le souhait d’engager Nathalie sur une base régulière. Cédric Sénéchal confirme la disponibilité probable de Nathalie en raison d’une récente baisse de volume de travail, assurant Bayader Annabi que Nathalie possède des compétences exceptionnelles en téléphonie, dépassant même celles d’autres collaboratrices précédemment engagées à temps plein (01:02:16).
• Structure de rémunération et flexibilité: Bayader Annabi propose d’établir une structure de rémunération basée sur un taux horaire complété par une prime par vente conclue. Cédric Sénéchal indique que Nathalie est une personne flexible et ouverte à ce type de proposition, tant au niveau des conditions que du modèle de rémunération, et suggère d’en discuter directement avec Nathalie (01:02:16).