Clic Prime – Présentation de l’Offre et Formation Closing Lead 2026-09-09

Résumé

Réunion sur l’optimisation publicitaire via l’utilisation de Clic Prime et des audiences Meta

Configuration des pixels CRM
Suivi rigoureux du pipeline CRM nécessaire pour générer des audiences personnalisées. Saisie manuelle des données indispensable.

Démonstration d’appels en direct
Appels en direct de prospects et souscription réussie d’assurance vie sans enquête. Gestion des dossiers hypothécaires.

Stratégie d’assurance poupon
Utilisation de l’assurance poupon gratuite pour attirer des clients et vendre des produits de remplacement de revenu.

Décisions

En accord

• Caractère obligatoire de la documentation des leads Il a été convenu que la consignation des notes et des informations de vente devient obligatoire pour pouvoir participer au programme de leads.

Étapes suivantes

• [Cédric Sénéchal] Contacter les développeurs: Contacter les développeurs pour enquêter sur le problème de classement automatique des prospects dans le pipeline.
• [Cédric Sénéchal] Corriger bug affichage: Résoudre le problème où les questions du questionnaire apparaissent en anglais dans la fiche client.
• [Cédric Sénéchal, Jade Hebert] Rectifier paiements: Échanger par courriel pour corriger la répartition du budget entre les pools assurance vie et sans enquête.
• [Cédric Sénéchal] Relancer prospects: Appeler les clients potentiels de Marie-Claude pour fixer des rendez-vous.
• [Le groupe] Mettre à jour ventes: Saisir les ventes et le montant de la commission dans le pipeline CRM pour permettre une analyse précise.
• [Cédric Sénéchal, Karl Desgroseilliers] Créer audiences: Extraire la liste des participants et créer des audiences personnalisées pour améliorer le ciblage publicitaire.
• [Cédric Sénéchal] Bloquer doublons: Implémenter une restriction technique pour empêcher les entrées en double basées sur le courriel.
• [Marie-Claude] Relancer leads: Contacter les clients n’ayant pas répondu durant la journée en planifiant des appels en soirée.
• [Cédric Sénéchal] Ajouter +1 défaut: Configurer le champ de numéro de téléphone avec un +1 automatique pour normaliser la saisie des données.
• [Éric] Finaliser assurance: Appeler la cliente Lise pour finaliser la demande d’assurance vie sans enquête médicale.
• [sylvie hogue] Vérifier transactions: Consulter les ressources disponibles dans Zendesk pour les transactions simplifiées des assureurs.
• [sylvie hogue] Appeler Madame Kim: Appeler la cliente potentielle Madame Kim vers 14h pour assurer le suivi de sa demande.

Détails

• Objectifs de conversion publicitaire sur Meta: Cédric Sénéchal discute des performances publicitaires initiales en visant un taux de conversion de 5 %, et signale que suffisamment de données seront bientôt disponibles pour créer des audiences personnalisées ou modifier les paramètres de conversion. Marie-Claude s’interroge sur la collecte des données et l’accès à Clic Prime, ce à quoi Cédric Sénéchal répond que les données proviennent des rendez-vous conclus et des achats effectués (00:00:00).
• Configuration du pipeline CRM et des pixels de conversion: Cédric Sénéchal explique à Marie-Claude que le suivi exige de modifier manuellement les statuts et d’inscrire les montants dans le pipeline du CRM Clic Prime pour valider les données via l’API de conversion de Meta. Cédric Sénéchal souligne que seulement 5 % des utilisateurs et utilisatrices renseignent correctement les données de vente, tandis que les rendez-vous s’avèrent plus simples à consigner, permettant à long terme (avec 500 à 1000 ventes mensuelles) de générer des audiences similaires (*lookalike*) de 200 000 personnes pour optimiser les budgets publicitaires de 2000 $ par mois (00:00:47).
• Importance de la discipline de saisie des données: Cédric Sénéchal insiste auprès des neuf personnes présentes sur la nécessité d’une saisie rigoureuse des montants de vente, malgré un taux de participation initial faible (00:02:42). Cédric Sénéchal explique à Sylvie Hogue que les audiences personnalisées consistent à cibler 1 % de profils similaires aux clients et clientes existants grâce à des critères démographiques et comportementaux issus des réseaux sociaux (00:03:29). Karl Desgroseilliers intervient pour estimer que la saisie des notes devrait être obligatoire pour participer au programme et garantir des prospects de qualité (00:05:31).
• Proposition de formation et optimisation des budgets: Karl Desgroseilliers suggère de concevoir une unique vidéo explicative pour former l’ensemble de l’équipe au fonctionnement du système de prospects, évitant ainsi des rencontres individuelles chronophages (00:05:31). Cédric Sénéchal ajoute que les budgets publicitaires actuels, bien que croissants, devraient déjà permettre de constituer des audiences personnalisées plus rapidement que pour de petits comptes affichant 45 à 50 dollars de budget quotidien (00:06:17).
• Centralisation des outils et collaboration sur Clic Prime: Karl Desgroseilliers propose d’assister Cédric Sénéchal pour identifier les personnes participantes ayant des difficultés de gestion des prospects, tandis que Cédric Sénéchal prévoit de diffuser une liste dans l’infocentre de Clic Prime (00:07:10). Karl Desgroseilliers rappelle que Clic Prime constitue un outil collectif conçu par et pour les conseillers et conseillères sans dégager de profit, ce qui requiert l’implication active de tout le monde (00:08:03).
• Saisie des valeurs de commission dans le pipeline: Cédric Sénéchal guide Marie-Claude sur la méthode pour consigner la valeur de la commission réalisée auprès d’un client ou d’une cliente dans le pipeline de Clic Prime avant de faire glisser la fiche dans la section « Vendu » (00:08:49). Marie-Claude relève un classement automatique de colonnes sans intervention de leur part, et Cédric Sénéchal s’engage à vérifier cette anomalie auprès de l’équipe de développement (00:10:17).
• Sécurité, confidentialité et rejet des intelligences artificielles tierces: Cédric Sénéchal expose le projet mené avec deux développeurs pour concevoir une intelligence artificielle interne garantissant une confidentialité totale à 100 %, soulignant que les outils d’intelligence artificielle externes présentent des risques de fuite de données vers des serveurs internationaux (au Bangladesh, en Inde, aux États-Unis ou au Brésil) (00:11:26). Marie-Claude revient sur le classement automatisé de ses prospects, et Cédric Sénéchal rappelle la règle de gestion manuelle des fiches (00:12:17).
• Erreur de cotisation d’assurance pour Jade Hebert: Jade Hebert indique n’avoir perçu aucune cotisation en assurance vie normale depuis 3 semaines malgré des demandes sans enquête. Cédric Sénéchal explique qu’une incompréhension des consignes a mené à l’affectation de l’intégralité du budget vers l’assurance sans enquête au lieu de répartir les montants entre l’assurance vie normale et l’assurance sans enquête (00:14:00). Cédric Sénéchal présente ses excuses pour cette mauvaise interprétation et propose de coordonner avec Daniel une solution pour rectifier la situation (00:15:57).
• Plaintes de la clientèle concernant les horaires d’appel: Sylvie Hogue transmet le mécontentement d’une cliente, Mireille Sans-Souci, contactée à 17h00 au lieu de 17h30 par un membre de l’équipe, ce qui a été jugé manquant de professionnalisme (00:17:51). Sylvie Hogue précise avoir convenu d’un appel à 19h00 pour honorer la préférence de la cliente. Cédric Sénéchal examine le CRM pour identifier l’origine de ce prospect enregistré en juillet (00:19:19) (00:21:16).
• Stratégies de vente et approches créatives: Sylvie Hogue expose une méthode de prospection consistant à aborder le sujet de l’assurance vie en lien avec l’hypothèque des clients et clientes, permettant de débloquer les échanges après des expériences négatives subies avec d’autres institutions financières. Cédric Sénéchal félicite Sylvie Hogue pour cette initiative originale et positive (00:21:51).
• Rappel du fonctionnement de la plateforme Clic Prime: Cédric Sénéchal récapitule les procédures de base de Clic Prime, couvrant le choix des pools, la mise en place d’abonnements mensuels ou de paiements uniques par carte bancaire, ainsi que la configuration des pipelines et des tâches de suivi (00:23:26). Cédric Sénéchal rappelle l’interdiction d’inscrire des données sensibles telles que le numéro d’assurance sociale et note un problème d’affichage des questions en anglais (00:25:31).
• Démonstration de relance téléphonique et prospection en direct: Cédric Sénéchal propose d’agir en tant qu’adjoint hypothécaire en appelant en direct des prospects sans réponse pour épauler Marie-Claude (00:26:27). Après avoir examiné plusieurs dossiers, Cédric Sénéchal mentionne les services d’une adjointe expérimentée facturant 30 dollars de l’heure sans banque d’heures (00:27:55). Cédric Sénéchal contacte ensuite plusieurs numéros (dont Juan Carlos et divers prospects injoignables) pour tester les relances en direct (00:29:49).
• Suivi de dossier hypothécaire avec un client: Cédric Sénéchal joint un client au sujet de la transmission des documents pour un dossier hypothécaire. Le client indique avoir débuté la vérification sans avoir tout finalisé (00:33:03). Cédric Sénéchal rassure le client en indiquant l’absence d’urgence et la disponibilité de Marie-Claude pour toute assistance, ce qui pousse le client à gratifier Cédric Sénéchal du titre de « chef » (00:33:39).
• Gestion des numéros de téléphone erronés et des doublons: Cédric Sénéchal et Marie-Claude identifient plusieurs anomalies sur des numéros de téléphone incomplets ou redirigeant vers des services de relais vidéo (00:34:19). Cédric Sénéchal appelle un prospect nommé Juan Carlos, qui précise rechercher un financement pour l’achat d’un véhicule et non d’une maison, mettant en lumière une erreur sur le type de demande initiale de 250 000 dollars (00:36:10). Cédric Sénéchal envisage d’ajouter automatiquement l’indicatif +1 dans le champ téléphonique (00:34:19).
• Vérification des dossiers sans réponse et boîtes vocales pleines: Cédric Sénéchal poursuit les appels de test sur d’autres prospects (comme Carmen Charet, José Tremblé, Rosine), constatant de nombreuses boîtes vocales pleines ou des numéros renvoyant vers des concessionnaires automobiles (00:38:02). Marie-Claude conclut qu’un ciblage des appels en soirée sera privilégié pour joindre les personnes travaillant de jour (00:32:15) (00:39:19).
• Appel en direct pour une soumission d’assurance vie avec Lise: Cédric Sénéchal contacte en direct une cliente nommée Lise pour traiter une demande d’assurance vie destinée à couvrir des frais funéraires (00:47:09). Lise confirme être âgée de 70 ans, fumeuse, sans dettes, et désigne ses enfants Isabelle (40 ans) et Michel (41 ans) comme bénéficiaires (00:48:02). Cédric Sénéchal présente une formule sans enquête médicale pour un montant de 15 000 $ à 91,73 $ par mois, ou une formule avec enquête médicale à 79,04 $ par mois, et Lise choisit l’option sans enquête (00:50:42).
• Discussion sur les tarifs et les programmes antitabac: Cédric Sénéchal aborde avec Lise la question des tarifs fumeur et la possibilité d’un réajustement ultérieur en cas d’arrêt du tabac, tout en soulignant que les programmes antitabac avec enquête médicale n’offrent pas d’avantage économique notable à cet âge (00:52:46). Cédric Sénéchal annonce que le PDG Éric se chargera de finaliser la souscription et communique son propre numéro personnel en cas de besoin (00:54:26).
• Comparaison des tarifs et gestion des clients sans Internet: Karl Desgroseilliers discute avec Cédric Sénéchal d’une divergence sur le calcul du tarif d’assurance (79,73 $ contre 91,73 $), ce qui amène Cédric Sénéchal à identifier une sélection erronée de l’option avec enquête (00:56:08). Sylvie Hogue soulève ensuite le cas d’une cliente de 75 ans à Québec ne possédant qu’un téléphone d’urgence et ignorant Internet (00:56:57). Karl Desgroseilliers suggère d’utiliser la méthode postale traditionnelle avec des enveloppes de retour pré-affranchies ou de faire appel à un conseiller local en dernier recours (00:57:45).
• Procédure d’envoi postal et de signature pour les documents d’assurance: Cédric Sénéchal et sylvie hogue discutent de l’envoi de documents papier aux clients, notamment pour des personnes résidant à Montréal ou en Suède. sylvie hogue demande comment télécharger une proposition pour Union Vie via le centre de documents. Cédric Sénéchal explique que la procédure permet de gérer les signatures papier en allant jusqu’à la signature électronique sur la plateforme, en sélectionnant l’option papier, puis en imprimant tous les documents nécessaires (illustration et document de signature) pour les poster à la personne cliente. Cédric Sénéchal suggère également de consulter Zendesk pour obtenir les ressources spécifiques à chaque assureur (00:58:30).
• Statistiques d’envoi postal et présentation des prospects poupons: Cédric Sénéchal partage son expérience en indiquant avoir posté environ 5 à 6 transactions sur une centaine lors de l’année précédente, avec un taux de retour élevé, malgré l’augmentation des coûts postaux. sylvie hogue questionne ensuite sur les « leads vie enfant » ou « leads poupon ». Cédric Sénéchal précise qu’il s’agit de prospects pour l’assurance vie poupon d’Union Vie, qui est l’équivalent de l’offre d’Industrielle Alliance (01:00:34).
• Stratégie de vente pour l’assurance poupon et le remplacement de revenu: sylvie hogue souligne que l’assurance poupon est gratuite la première année et ne génère pas de commissions immédiates. Cédric Sénéchal explique que l’objectif est d’utiliser cette offre pour attirer les clients en personne, puis de leur vendre un produit de remplacement de revenu pour les parents (sous forme de terme 10, 15 ou 20 ans, avec des montants de 100 000 $, 200 000 $ ou 300 000 $ selon les revenus). Cédric Sénéchal recommande une approche à long terme inspirée du modèle de Combined Insurance, consistant à fidéliser la clientèle étape par étape et à effectuer des suivis réguliers tous les 3, 6 ou 12 mois (01:01:17).
• Outils logiciels et de cotation pour les conseillers: sylvie hogue demande où trouver le logiciel mentionné par Karl Desgroseilliers. Cédric Sénéchal indique que l’outil est accessible sur `wincode.net` (Win Quote) ou sur Zendesk, tout en mentionnant l’existence de l’outil plus complet *Life Guide* (guide de vie) (01:03:55).
• Approche de communication avec les prospects et gestion des appels: sylvie hogue demande des conseils sur la façon de gérer un prospect nommé Kim ayant répondu à une annonce. Cédric Sénéchal conseille d’utiliser la technique du miroir (« le singe »), qui consiste à s’adapter à l’énergie et au comportement de la personne interlocutrice pour faciliter la relation de vente. sylvie hogue confirme sa compréhension de la stratégie et lève la séance pour se préparer à une formation (01:05:14).