Dossier avancé — Corporatif et client fortuné 2026-09-25

Résumé

Réunion stratégique avec structuration financière et optimisation des ventes

Commandes et licences
Examen des vêtements promotionnels GFS. Choix de la licence d actions accréditives.

Stratégies financières
Analyse de cas clients et refinancement. Gestion multiservice globale de A à Z.

Automatisation et vente
Utilisation de visioconférences et rappels. Objectifs de performance de fin d année.

Étapes suivantes

• [Louis-Xavier Savard] Commander vêtements: Mettre en place un formulaire pour les membres et définir le processus de commande des produits GFS.
• [Louis-Xavier Savard] Suivre renouvellements: Programmer des rappels automatiques 3 à 4 mois avant chaque échéance hypothécaire.
• [Le groupe] Noter dates renouvellement: Inscrire systématiquement les dates de renouvellement dans les calendriers individuels pour assurer un suivi proactif.
• [Louis-Xavier Savard] Contacter client: Relancer par message écrit un client inactif pour l’inviter à discuter de son plan financier et favoriser la prise de décision.
• [Louis-Xavier Savard] Préparer spectacle: Concevoir un spectacle avec chorégraphies pour l’événement KOF prévu en janvier.
• [Le groupe] Réaliser simulations: Effectuer des simulations client-représentant lors de la réunion de la semaine prochaine.
• [Le groupe] Écouter chanson: Écouter la chanson de JFS partagée par l’équipe pour favoriser la motivation quotidienne.

Détails

• Acquisition de marchandises et vêtements promotionnels: Louis-Xavier Savard, Michel Gagné et Philippe Soltis discutent de l’affichage de marques comme Nike et Puma. Louis-Xavier Savard exprime le souhait de lancer des vêtements promotionnels GFS (Groupe Financier Signature) en matériel dry-fit, jugé solide et durable. La décision est prise que Louis-Xavier Savard examinera la possibilité de commander des vêtements et de mettre en place un formulaire de commande pour les personnes intéressées.
• Horaire et participation aux séances de questions-réponses: Karl Desgroseilliers et Philippe Soltis évoquent la charge de travail liée aux séances de questions qui se prolongent parfois jusqu’en fin de matinée. Louis-Xavier Savard souligne que 9 heures est un horaire idéal puisque les enfants sont à l’école, contrairement à 8 heures. Bien que des infolettres et des rappels de tableau de bord soient envoyés, Louis-Xavier Savard constate que la participation reste facultative et que certaines personnes ne consultent pas l’agenda. Le choix est fait de maintenir les rencontres à 9 heures sans obligation de participation.
• Choix de la licence pour les actions accréditives: Philippe Soltis demande des précisions à Louis-Xavier Savard sur l’obtention de la licence d’actions accréditives via le CSI ou l’examen du marché dispensé. Stephane St-Jean intervient pour préciser qu’il existe le cours CSC complet ou le cours du marché dispensé, qui est un examen unique et plus accessible axé sur ce produit spécifique. Le consensus est que Philippe Soltis passera uniquement l’examen du marché dispensé, ne prévoyant pas de bâtir de grands portefeuilles.
• Profils de clients rencontrés au quotidien: Louis-Xavier Savard explique que si les publicités ciblent des individus fortunés, les personnes rencontrées au jour le jour possèdent généralement de l’équité immobilière, des placements ou de petites entreprises. Louis-Xavier Savard indique que pour les dossiers à forte capitalisation, des rencontres conjointes peuvent être organisées avec Karl Desgroseilliers, tandis que les dossiers standards doivent être traités en valorisant les produits distinctifs de GFS.
• Stratégies de refinancement et de transfert d’actifs: Louis-Xavier Savard expose un cas client comprenant un refinancement immobilier, un achat de duplex via le partenaire Alex Bouret (qui reverse 25 % de sa commission de courtier immobilier), un transfert de 20 000 dollars de régisseurs enregistrés d’épargne-retraite et de 30 000 dollars de comptes d’épargne libre d’impôt. En analysant le taux marginal d’impôt, Louis-Xavier Savard recommande de maximiser le compte d’épargne libre d’impôt et d’ouvrir une marge accès plus à 75 %. De plus, une stratégie de préinvestissement de 300 000 dollars avec Manuvie est mise en place, permettant un transfert en bien en nature des profits pour ouvrir une marge de crédit sans impact fiscal.
• Structuration d’entreprise, assurance invalidité et fidélisation globale: Louis-Xavier Savard détaille l’accompagnement d’un client gagnant plus de 200 000 dollars par an pour la création d’une entreprise, le calcul rétroactif d’actions accréditives et la souscription d’une assurance invalidité non résiliable pour couvrir l’écart de revenus en prévision du travail autonome. Louis-Xavier Savard souligne que cette prise en charge complète, représentant environ 700 000 dollars en transferts de placement et des références immobilières, démontre qu’une gestion multiservice globale de A à Z est indispensable pour obtenir la fidélité totale de la clientèle.
• Statistiques du entonnoir de conversion et approche des clients fortunés: Louis-Xavier Savard présente les statistiques du entonnoir de conversion à haute valeur, comptant 135 opportunités dont seulement 18 perdues et environ 20 non jointes, avec une moyenne d’actifs d’un million de dollars par famille ciblée. En réponse à une question de Philippe Soltis sur l’attitude à adopter face à des clients disposant de 1 à 3 millions de dollars en gestion privée, Louis-Xavier Savard confirme qu’il faut privilégier la présentation de stratégies et de concepts avant d’envisager des transferts d’actifs massifs pour éviter des impacts fiscaux négatifs.
• Suivi des dates de renouvellement hypothécaire et centralisation des références: Louis-Xavier Savard insiste sur l’importance de centraliser les références plutôt que de laisser la clientèle naviguer de manière autonome, mentionnant une discussion avec Vero concernant la gestion de clients possédant de multiples immeubles et ignorant leurs dates de renouvellement exactes. Éric Desgroseilliers appuie la nécessité de garder le contrôle. Louis-Xavier Savard s’engage à s’améliorer en programmant des tâches de rappel 3 à 4 mois avant les échéances de taux fixes.
• Gestion des charges de travail élevées et systématisation des suivis: Louis-Xavier Savard discute des défis liés à la référence simultanée de multiples professionnels (courtiers immobiliers et hypothécaires), ce qui peut submerger la clientèle si le rôle de chef d’orchestre n’est pas assumé rigoureusement. Face à un volume de 60 à 70 rendez-vous par semaine, Louis-Xavier Savard souligne la nécessité de systématiser les rappels de renouvellement pour ne pas perdre d’opportunités financières.
• Persistance face à l’inaction des clients: Louis-Xavier Savard aborde le problème des clients qui se désistent après la conception d’un plan financier majeur, comme l’achat d’un bâtiment commercial pour une entreprise de construction. Louis-Xavier Savard affirme que les appels hebdomadaires se poursuivent jusqu’à l’obtention d’un refus formel et qu’il est nécessaire de secouer les personnes qui s’avèrent être leur propre ennemi en refusant de passer à l’action.
• Volume d’activités et automatisation des rappels par visioconférence: Louis-Xavier Savard soutient que la réussite dans ce domaine repose sur la loi des nombres, nécessitant un volume élevé d’activités et 100 contacts par jour si l’agenda n’est pas rempli, sachant que seulement 20 à 30 pour cent des professionnels réussissent durablement. Louis-Xavier Savard réalise 100 pour cent de ses rendez-vous en visioconférence et utilise des scripts personnalisés créés avec Claude pour lier GoHighLevel et Google Calendar, générant automatiquement des liens Google Meet et des rappels 24 heures, 1 heure et 15 minutes à l’avance, ce qui a réduit le taux de rendez-vous manqués de 50 pour cent, malgré les discussions d’Éric Desgroseilliers et Philippe Soltis sur les fonctionnalités natives de Google.
• Santé mentale, discipline personnelle et hymne de l’entreprise: Louis-Xavier Savard souligne que le maintien d’une discipline rigoureuse en matière de santé physique, d’alimentation et de gestion de la caféine est indispensable pour soutenir un rythme de travail intense. Pour renforcer la motivation, Louis-Xavier Savard présente la chanson rap de GFS (Groupe Financier Signature), dont les paroles prônent l’absence d’excuses, la discipline et le travail acharné. Michel Gagné et Éric Desgroseilliers commentent la création de cette œuvre, Éric Desgroseilliers mentionnant une potentielle chorégraphie pour l’événement KOF en janvier.
• Objectifs de performance, programme AOG et recrutement: Louis-Xavier Savard encourage le recrutement de conseillers d’autres agences en utilisant la chanson rap et les primes de référencement comme arguments. Louis-Xavier Savard rappelle les conditions du programme AOG dont les options seront calculées en fin d’année selon les revenus, citant l’exemple d’une conseillère ayant validé une prime annuelle de 200 000 dollars en une seule transaction avec Manuvie. Louis-Xavier Savard détaille l’exigence de 50 000 dollars de commissions de vente en assurance (environ 100 000 à 110 000 dollars de prime annuelle) et exhorte les participants à intensifier leurs efforts durant les trois derniers mois de l’année (octobre, novembre, décembre).
• Optimisation des pistes et commissions de référence: Louis-Xavier Savard affirme qu’aucun dossier n’est stérile et qu’en cas d’échec d’une transaction hypothécaire, il faut pivoter vers l’assurance hypothécaire, les placements ou l’assurance de dommages pour maintenir le contact et générer des revenus. Karl Desgroseilliers partage l’exemple d’un collègue ayant généré 4 000 dollars de revenus en une semaine uniquement grâce à des commissions de référence sans clore de dossier direct. Louis-Xavier Savard balaie les excuses liées au manque de contacts en partageant l’anecdote d’un collègue numéro deux chez Banque Manuvie qui a réussi malgré un parcours atypique grâce au travail.
• Techniques de vente, collecte de données et annonces de réunions: LudMila Bejan-Toaca interroge sur la présentation des références, ce à quoi Karl Desgroseilliers et Louis-Xavier Savard répondent qu’il faut exposer l’offre multiservice dès l’introduction et noter les besoins secondaires sur un papier pour proposer des références en fin de rencontre. Louis-Xavier Savard détaille la collecte de données initiale de 15 à 20 minutes (emploi, revenu, propriété, assurances, régisseurs d’épargne-retraite, entreprises) permettant de cibler rapidement les stratégies adaptées, évoque les techniques de vente de Martin Matte et l’importance de supporter les moments de silence sans parler en premier. Enfin, Louis-Xavier Savard rappelle la réunion du Cercle Signature avec Jason Baker à 13 heures, et Karl Desgroseilliers annonce une présentation d’Ivari sur les produits d’assurance temporaire simplifiée dans un délai de 7 minutes.