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Le Cercle Signature — entrevue en direct 2026-10-30
Enregistrement de la rencontre
Points abordés lors de la rencontre
Cette édition du Cercle Signature, animée par Louis-Xavier Savard avec Hagop Samuelian, a porté sur une stratégie de prospection fondée sur l’assurance de dommages, la création de valeur pour les clients et l’automatisation des opérations. Les échanges ont également abordé la gestion des kiosques, les outils CRM, les stratégies de vente, le recrutement et le développement d’un département d’assurance de dommages.
Parcours professionnel d’Hagop Samuelian
- Louis-Xavier Savard ouvre la rencontre avec une introduction musicale générée par intelligence artificielle et présente Hagop Samuelian.
- Hagop explique être arrivé à Montréal depuis l’Arménie en 2018.
- Il a commencé à apprendre le français à son arrivée et à le parler à partir de 2021.
- Son parcours comprend des expériences en vente et supervision chez Rogers et Fido.
- Il a commencé sa carrière dans les services financiers avec Industrielle Alliance à la fin de 2021.
- Il a ensuite rejoint le groupe financier et développé sa propre approche de prospection.
- Louis-Xavier souligne sa capacité d’adaptation et son évolution professionnelle.
Modèle de prospection basé sur l’assurance de dommages
- Hagop présente un modèle commercial dans lequel l’assurance de dommages sert de premier point de contact avec les prospects.
- L’objectif initial est de proposer un service utile, notamment en recherchant des économies sur les assurances automobile et habitation.
- Cette démarche permet d’établir une relation de confiance avant de proposer un accompagnement financier plus large.
- Le modèle repose sur la vente croisée de produits et services selon les besoins de la clientèle.
- Louis-Xavier souligne qu’Hagop et Serban Motre font partie des rares conseillers du groupe utilisant cette approche.
Kiosque commercial et collecte de prospects
- Hagop exploite un kiosque situé dans un centre commercial, à proximité de son bureau.
- Ce kiosque permet de recueillir des demandes directement auprès des visiteurs.
- Le modèle combine la prospection physique, les appels entrants et la gestion numérique des prospects.
- Les informations recueillies sont intégrées au CRM pour assurer un suivi structuré.
- Les demandes de soumission sont transmises aux courtiers en assurance de dommages.
- Un rappel est généralement prévu dans un délai de 24 à 48 heures.
- Hagop souhaite maintenir une présence continue au kiosque à partir de janvier.
Automatisation du CRM et délégation des appels
- Hagop explique avoir mis en place des automatisations pour transférer les demandes vers les bons intervenants.
- Le système CRM permet de centraliser les renseignements des prospects et les étapes de leur traitement.
- Sur les conseils de Louis-Xavier, Hagop a recruté un téléphoniste.
- Cette délégation vise à réduire le temps consacré aux appels de premier contact.
- Hagop peut ainsi se concentrer davantage sur les rendez-vous, la présentation des solutions et la conclusion des ventes.
- L’automatisation est présentée comme un moyen d’augmenter la capacité de traitement sans négliger les suivis.
Échange de pratiques avec Serban Motre
- Serban Motre présente sa propre méthode de prospection en assurance de dommages.
- Il recommande de recueillir directement les informations nécessaires aux soumissions automobile et habitation.
- Cette méthode vise à limiter les pertes de prospects pendant le processus de traitement.
- Serban explique utiliser une tablette reMarkable pour faciliter la collecte des renseignements.
- Son assistante peut générer, selon l’exemple présenté, environ 25 prospects par jour sur une période de six heures et demie.
- Louis-Xavier encourage Hagop et Serban à échanger leurs méthodes et leurs outils pour améliorer leurs opérations.
Outils numériques et intelligence artificielle
- Hagop mentionne l’utilisation de la plateforme GoHighLevel dans ses activités.
- Il présente les possibilités de son studio d’intelligence artificielle.
- Les outils permettent notamment de créer des sites web, des graphiques et des documents PDF interactifs.
- Ces technologies sont utilisées pour améliorer la présentation des services, la communication et certaines tâches administratives.
- Hagop prévoit également de poursuivre l’automatisation des processus de conformité.
Conseils aux nouveaux conseillers et performances commerciales
- Hagop souligne l’importance de la discipline et de l’effort au début d’une carrière dans les services financiers.
- Il recommande de multiplier les démarches commerciales, y compris les rencontres en personne et le porte-à-porte lorsque cela est pertinent.
- Il conseille d’accumuler un capital avant d’investir massivement dans les outils d’optimisation.
- Hagop indique réaliser entre 25 et 35 ventes par mois.
- Il mentionne trois polices dépassant chacune 1 400 $ de prime mensuelle.
- Il rapporte également environ 800 000 $ de transferts d’investissements.
Diversification des protections et produits d’assurance
- Hagop aborde la diversification de son offre au-delà de l’assurance de dommages.
- Les produits d’assurance de personnes et d’assurance accidents sont notamment évoqués.
- Le produit Axis 7 de Manuvie est mentionné parmi les solutions examinées.
- Certains produits peuvent être pertinents pour des clients âgés de 60 à 65 ans ou davantage, selon leurs conditions.
- L’approche consiste à analyser les besoins de protection dans une perspective financière globale.
Réclamation marquante en assurance vie
- Hagop partage un dossier concernant un client de 38 ans.
- Ce client avait initialement refusé une protection d’assurance vie.
- Une police d’environ 85 $ par mois a finalement été souscrite au mois de janvier.
- Le client est décédé en juillet alors qu’il tentait de sauver un ami de la noyade en Gaspésie.
- Une prestation d’assurance vie de 300 000 $ a été versée à sa conjointe.
- Hagop utilise cette expérience pour illustrer l’importance de la protection financière et de la relation de confiance avec les familles.
Stratégies de placement et accompagnement financier
- Hagop présente une méthode de rencontre en deux parties pour les dossiers de placement.
- La démarche comprend des projections financières et une analyse des stratégies de financement.
- Les échanges portent notamment sur les marges de crédit et l’effet de levier.
- Hagop mentionne sa collaboration avec Jean-Christophe et Félix pour les dossiers corporatifs et les transferts de REER.
- Louis-Xavier évoque l’utilisation de produits d’épargne ou de protection liés à la santé pour entretenir la relation avec les clients.
- Les produits sont présentés comme des possibilités à analyser selon les besoins et la situation de chaque personne.
Recrutement et développement d’une équipe
- Hagop indique que le recrutement et la gestion d’équipe représentent actuellement son principal défi.
- Il souhaite développer ses compétences en recrutement et en encadrement des collaborateurs.
- Louis-Xavier propose à Hagop de participer à une journée d’observation de ses méthodes de travail.
- Les journées de mardi ou jeudi sont évoquées comme possibilités.
- Cette expérience doit permettre d’observer les méthodes de vente, de recrutement et d’organisation commerciale.
Structuration d’un département d’assurance de dommages
- Hagop souhaite créer son propre département d’assurance de dommages.
- Son objectif est de disposer d’une structure capable de gérer directement les demandes provenant du kiosque et de ses autres canaux de prospection.
- Karl Desgroseilliers propose d’étudier le profil d’un candidat expérimenté dans ce domaine.
- Le projet vise à évaluer la création d’un modèle plus autonome et indépendant, tout en restant rattaché à la structure interne.
- Un échange avec Carl doit permettre de clarifier les options d’organisation et de développement du service.
Objectifs commerciaux et projets futurs
- Hagop souhaite atteindre 100 000 $ de revenus de renouvellement à sa troisième année d’activité.
- Il prévoit de poursuivre l’automatisation de ses processus administratifs et de conformité.
- Son objectif est également d’obtenir 200 avis Google avant la fin de l’année.
- Il indique disposer d’environ 130 avis au moment de la rencontre.
- Hagop envisage aussi de réaliser un premier investissement en immobilier commercial.
- Ces objectifs s’inscrivent dans une stratégie de croissance professionnelle et patrimoniale.
Productivité et gestion des priorités quotidiennes
- Hagop présente son organisation personnelle basée sur une liste de tâches classées selon leur priorité.
- Les catégories A, B et C servent à distinguer les activités les plus importantes.
- Lorsqu’il manque de motivation, il privilégie les tâches essentielles comme les appels de prospection.
- Son horaire habituel s’étend de 10 h à 20 h du lundi au jeudi.
- Des ajustements sont effectués le vendredi selon les besoins de son activité.
- Cette organisation est présentée comme un moyen de maintenir une activité commerciale régulière.
Gestion et relance des prospects dans le CRM
- Claude Ortiz interroge Hagop sur son modèle d’affaires et sa méthode de gestion des prospects.
- Hagop précise qu’il ne revend pas ses prospects à d’autres conseillers.
- Les contacts sont conservés et organisés dans son CRM.
- Les prospects non convertis sont catégorisés selon le mois de leur premier contact.
- Une nouvelle prise de contact peut être prévue à la même période l’année suivante.
- Cette méthode vise à maintenir une relation commerciale sur le long terme tout en conservant l’historique des échanges.
Visuels de kiosque et organisation opérationnelle
- Serban Motre et Hagop Samuelian échangent sur les éléments visuels utilisés dans les kiosques de prospection.
- Serban mentionne une bannière générale présentant les services et une autre consacrée à l’assurance automobile.
- La question de l’ouverture des kiosques pendant les fins de semaine est également abordée.
- Les participants discutent des possibilités d’améliorer la visibilité des services et la collecte des demandes.
- Louis-Xavier rappelle l’importance d’organiser une rencontre avec Karl pour préciser la structure du département d’assurance de dommages.
Rencontres en personne et constance commerciale
- Hagop encourage les nouveaux conseillers à privilégier certaines rencontres en personne.
- Il évoque la possibilité de se déplacer pendant 30 à 45 minutes pour rencontrer un prospect lorsque l’occasion le justifie.
- L’objectif est de renforcer la relation et de faciliter la compréhension des besoins du client.
- Louis-Xavier conclut en soulignant l’importance de la constance et de la discipline, y compris lors des journées plus difficiles.
- Les nouvelles technologies d’analyse comparative sont également évoquées comme outils de développement professionnel.
Stratégies et projets de développement
Le modèle présenté par Hagop repose sur un premier service concret permettant de créer de la valeur pour le prospect, avant d’élargir la relation à d’autres besoins financiers.
La centralisation des prospects, l’automatisation des transmissions et la délégation de certains appels sont présentées comme des leviers pour augmenter la capacité de traitement et améliorer le suivi des dossiers.
Hagop, Karl et les collaborateurs concernés doivent examiner les modalités de recrutement et d’organisation d’un département d’assurance de dommages plus autonome, en tenant compte de la structure du groupe.
Louis-Xavier encourage les participants à partager leurs meilleures pratiques, notamment dans la collecte des prospects, la gestion des kiosques, le recrutement et l’organisation commerciale.
Éléments à considérer
Prospection et données clients
- Assurer un traitement approprié des coordonnées et renseignements collectés aux kiosques.
- Vérifier les autorisations nécessaires pour communiquer avec les prospects et transmettre leurs demandes aux courtiers.
- Organiser les suivis CRM selon les préférences de communication des personnes contactées.
Automatisation et conformité
- Définir les responsabilités des collaborateurs dans le traitement des soumissions.
- Prévoir les contrôles nécessaires pour garantir la qualité des informations et la traçabilité des dossiers.
- Utiliser les outils d’intelligence artificielle dans le respect de la confidentialité et des règles professionnelles.
Développement de l’offre et recrutement
- Examiner les autorisations professionnelles nécessaires à l’organisation d’un département d’assurance de dommages.
- Clarifier les fonctions, les responsabilités et les modalités de rémunération des futurs collaborateurs.
- Vérifier l’adéquation des produits proposés aux besoins réels de la clientèle.
Actions à réaliser
Préparer un plan de recrutement pour le développement de l’équipe, lors de la rencontre prévue le mardi suivant la séance. Examiner les méthodes de recrutement, les profils recherchés et les besoins organisationnels.
Échanger leurs meilleures pratiques concernant l’exploitation des kiosques, la collecte des renseignements des prospects, les supports visuels et les méthodes de prospection en assurance.
Organiser une discussion pour évaluer le profil du candidat potentiel destiné au département d’assurance de dommages, ainsi que les possibilités de structuration du service.
Planifier une rencontre avec Carl afin d’examiner les possibilités d’organisation et de développement des services d’assurance de dommages.
Prendre contact avec Carl et convenir d’un rendez-vous pour discuter de la structure envisagée pour le département d’assurance de dommages.
Envoyer un message texte à Louis-Xavier Savard afin de confirmer la participation à la prochaine séance prévue.
Transmettre des questions, des suggestions de sujets ou des points pertinents afin d’enrichir les prochaines entrevues en différé et de répondre aux besoins de formation des conseillers.