Questions & Réponses 2024-12-04

La Séance de questions-réponses sur les produits financiers et la planification de retraite a abordé divers sujets liés à l’efficacité énergétique, les produits financiers et la planification de retraite.

La discussion a commencé par des questions sur la rénovation, incluant l’isolation des toits, les thermopompes et les subventions gouvernementales.

Par la suite, les participants ont posé des questions spécifiques concernant le transfert de fonds dans Agora, les frais associés aux fonds, ainsi que des préoccupations sur le transfert d’un REER en FRV chez Manuvie.

Des échanges ont également eu lieu sur les produits d’assurance pour enfants et la planification de retraite, avec des outils comme le XSOF et le Plan V mentionnés.

Les participants ont été encouragés à collaborer avec des conseillers expérimentés pour une meilleure planification de leur retraite.

Des actions concrètes ont été assignées aux participants pour approfondir certaines questions soulevées durant la réunion.

 Discussion sur la rénovation et l’efficacité énergétique (00:05 – 07:40)

• Discussion sur l’isolation des toits et les subventions gouvernementales
• Mention des thermopompes et des échangeurs d’air
• Importance du choix des thermopompes pour les logements (moins 30 vs moins 25)
• Discussion sur les coûts de réfection de toit

 Questions et réponses sur les produits financiers (07:41 – 15:07)

• Alexandre pose une question sur le transfert de série A dans Agora
• Discussion sur les frais et les honoraires liés aux séries de fonds
• Question sur le transfert d’un REER en FRV chez Manuvie
• Carl pose une question sur les produits d’assurance combinant participative et maladie grave

 Produits d’assurance et planification de retraite (15:16 – 26:10)

• Discussion sur les différents produits d’assurance pour enfants
• Alexandre pose une question sur les RRI (Régimes de retraite individuels)
• Esther demande des conseils sur la planification de retraite pour les personnes âgées
• Discussion sur les outils de planification financière (XSOF, ELA, Plan V)
• Mention de la possibilité de travailler avec des conseillers expérimentés pour la planification de retraite

Action items

Alexandre

• Vérifier les accès aux comptes de fonds communs de Fidelity McKenzie (09:36)

Carl

• Rechercher les options de produits d’assurance combinant participative et maladie grave (15:00)

Esther

Contacter Louis-Xavier en privé pour obtenir des recommandations de conseillers expérimentés en planification de retraite (22:30)